中国农业银行A分行柜面操作风险剖析与防控体系构建.docx

中国农业银行A分行柜面操作风险剖析与防控体系构建

一、引言

1.1研究背景与意义

在金融市场日益繁荣的当下，银行业作为经济发展的关键支柱，其重要性愈发凸显。中国农业银行作为国内大型商业银行之一，在服务实体经济、支持国家战略等方面发挥着不可替代的作用。而农行A分行的柜面业务，作为银行与客户直接交互的关键渠道，承担着储蓄、转账汇款、贷款、理财等多种基础金融服务职能，是银行日常运营的核心环节之一。

近年来，随着金融创新的不断推进和业务规模的持续扩张，银行内部运营环节愈发繁杂，操作风险点散布于各个业务流程之中。柜面业务由于涉及大量的现金收付、账户操作以及客户信息处理，操作风险的潜在威胁尤为突出。