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2024基金从业人员资格考试题库精编答案分析

1.关于开放式基金和封闭式基金的交易价格，以下说法正确的是（）

A.开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小

B.封闭式基金的交易价格完全由市场供求关系决定

C.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

D.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象

答案：ABCD

分析：开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响，其交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，投资者是按照基金份额净值进行申购和赎回。而封闭式基金在证券交易所上市交易，其买卖价格受市场供求关系的影响，当市场供小于求时会出现溢价，供大于求时会出现折价现象，交易价格不完全等同于基金份额净值，而是由市场供求关系决定。所以ABCD四个选项的说法均正确。

2.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

分析：根据相关规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。这是为了保障基金交易的规范和投资者的权益，及时处理投资者的交易申请并给予反馈。所以答案选C。

3.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

分析：基金销售机构人员主要负责与基金销售相关的工作，包括宣传推介基金、发售基金份额以及办理基金份额申购和赎回等。而分析基金走势通常是基金分析师等专业研究人员的工作内容，并非基金销售机构人员的主要工作范围。所以答案选A。

4.以下关于基金信息披露的表述，正确的是（）

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与形式性原则

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

答案：ABC

分析：基金信息披露的原则一般分为实质性原则（如真实性、准确性、完整性等）和形式性原则（如规范性、易解性、易得性等），A选项正确。强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法，通过强制要求基金进行信息披露，保护投资者的知情权和利益，B选项正确。在基金运作过程中，除了定期披露信息外，还可以根据实际情况不定期披露投资组合及基金财务状况等信息，C选项正确。基金信息披露贯穿于基金运作的各个环节，不仅包括基金份额募集过程中对基金招募说明书等信息的披露，还包括基金运作期间的定期报告、临时报告等多方面的信息披露，D选项错误。所以答案选ABC。

5.基金监管的首要目标是（）

A.保护投资人利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

答案：A

分析：基金监管的目标包括保护投资人利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展等。其中，保护投资人利益是基金监管的首要目标，因为基金投资者是基金市场的重要参与者，只有保护好他们的利益，才能维护基金市场的稳定和健康发展。所以答案选A。

6.下列属于基金客户服务原则的是（）

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：ABC

分析：基金客户服务原则包括客户至上原则，即始终将客户的利益放在首位；安全第一原则，保障客户资产和信息的安全；专业规范原则，要求服务人员具备专业知识和规范的服务流程。而依法监管原则是基金监管的原则，并非基金客户服务原则。所以答案选ABC。

7.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

答案：D

分析：基金销售机构在销售基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，明确支付报酬的比例和方式，A选项正确。根据基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率，以满足不同客户群体的需求，B选项正确。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用于客户服务和市场推广等，C选项正确。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客