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2024基金从业人员资格考试真题含答案

1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.投资者利益优先原则

B.有效沟通原则

C.专业规范原则

D.保障本金原则

答案：D

解析：基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。保障本金并不是基金客户服务的原则，基金投资具有风险性，不能保障本金。

2.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

C.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

D.基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

答案：B

解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。所以选项B表述错误。

3.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金的申购和赎回采用金额申购、份额赎回的原则

D.开放式基金的申购和赎回采用份额申购、金额赎回的原则

答案：D

解析：开放式基金的申购和赎回采用金额申购、份额赎回的原则。股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则，货币市场基金的申购和赎回按确定价原则。所以选项D说法错误。

4.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.10250

B.10200

C.10201.25

D.10251.25

答案：C

解析：赎回总额=赎回数量×赎回当日基金份额净值=10000×1.0250=10250（元）；赎回费用=赎回总额×赎回费率=10250×0.5%=51.25（元）；净赎回金额=赎回总额赎回费用=1025051.25=10201.25（元）。

5.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，无需在营业场所的显著位置公示增值服务的内容

答案：D

解析：基金销售机构向投资人收取增值服务费的，应当符合下列要求：（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则；（2）所有开办增值服务的营业场所应当公示增值服务的内容；（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；（5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；（7）相关监管机构规定的其他情形。所以选项D错误。

6.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

答案：D

解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

7.下列关于基金宣传推介材料规范的说法，正确的是（）。

A.可以登载单位或者个人的推荐性文字

B.可以预测基金的证券投资业绩

C.可以使用“业绩稳健”“业绩优良”等表述

D.不得违规承诺收益或者承担损失

答案：D

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；（6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）中