2025年银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.非法集资案件债权债务的申报、登记、确认应当包括哪些内容？（）

A、公告债权债务申报事宜

B、接受债权债务的申报

C、专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额

D、向债权人发放确认书

2.老年人应该如何防范非法集资陷阱？

3.P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有哪几种情况？

4.为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法免除处罚，不作为犯罪处理。

5.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）

A、及时主动向公安机关报案

B、要相信办案机关和政府工作组，并积极配合

C、要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D、通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

6.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。

A、注册资金

B、股票

C、资产

D、经营范围

7.非法集资是一种什么性质的行为？

8.近几年非法集资活动出现了哪些新的形式？

9.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。

A、十万元

B、二十万元

C、三十万元

D、五十万元

10.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

11.个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

12.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。

A、《治安管理处罚法》

B、《刑法》

C、《宪法》

D、《行政许可法》

13.非法集资的社会危害有哪些？

14.非法集资案件查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在讼诉终结前依照有关规定变卖、拍卖。

15.非法集资借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行。

16.近年来的非法集资犯罪活动有哪些典型手法？

17.非法集资主要有以下几种表现形式（）。

A、以委托理财的方式非法吸收资金

B、具有募集资金的真实内容方式非法吸收资金

C、具有发行股票、债券的真实内容

18.非法集资案件举报奖励应符合什么条件？（）

A、举报必须是实名举报

B、有明确的举报对象、具体的举报事实及证据

C、举报内容事先未被有关部门掌握

D、举报内容经查证属实并已依法作出处理

19.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A、散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序

B、在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C、煽动、策划非法集会、游行、示威

D、通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

20.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（）

A、通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传

B、向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金

C、向投资者承诺保底保收益

D、向普通老百姓公开募集资金

21.将非法吸收的资金以其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴（）

A、他人明知是上述资金及财物而收取的

B、他人无偿取得的上述资金及财物而收取的

C、他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的

D、他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的

E、其他依法应当追缴的情形

22.