2025年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案.docx

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2025年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（）负责。

A、委托人和受益人

B、委托人和受托人

C、受托人和受益人

D、受托人和担保人

2.在《证券交易委托代理协议》中，客户要向证券公司做出的声明和承诺，包括（）

A、客户具有合法的证券投资资格，不存在违法违规行为

B、客户1年内不转移其证券账户

C、客户保证与证券公司办理委托代理关系时所提供的资料均真实、合法

D、客户已详细阅读《风险揭示书》和《客户须知》，充分了解证券市场投资风险

3.银行间债券市场交易交收方式为（）

A、询价交易

B、竞价交易

C、担保交收

D、非担保交收

4.伞形信托的子单元间资金及股票可否相互划转（）

A、独立核算，资金及股票不可相互划转

B、相对独立，资金可以划转，股票不可划转

C、各子信托计划，向信托提出申请后，可以定向划转

D、各子信托计划间，可以自由划转

5.“余额宝”属于什么类型金融产品？（）

A、债券型基金

B、货币型基金

C、股票型基金

D、信托产品

6.以下可以计入银证合作类定向资产管理计划费用的是（）

A、管理人的管理费

B、托管人的托管费

C、财务顾问费

D、投资顾问费

7.专项资管计划委托人，在财产委托期间，不得有以下行为（）。

A、委托来源不当的资产从事洗钱活动

B、要求资产管理人减免管理费

C、要求资产管理人承诺收益

D、要求资产管理人在证券承销、证券投资等业务活动中为其提供配合

8.当债券市场收益率上涨时，可以采用下面哪些策略进行对冲？（）

A、国债期货开仓做多

B、国债期货开仓做空

C、国债期货平仓做多

D、国债期货平仓做空

9.资产管理托管人对资产管理人监督的主要内容之一是（）。

A、对资产管理投资风险的监督

B、对资产管理投融资比例的监督

C、对资产管理投资行为的监督

D、对资产管理人选择代销机构的监督

10.下列金融产品中，可以直接投资于非标准债权的有（）

A、银行理财

B、基金子公司专项资产管理计划

C、集合资金信托计划

D、证券公司集合资产管理计划

11.目前证券公司设立的资产证券化产品的载体是（）

A、集合资产管理计划

B、定向资产管理计划

C、专项资产管理计划

D、以上均可

12.证券公司集合资产管理计划的客户人数上限为（）人。

A、100人

B、200人

C、1000人

D、无上限要求

13.一般而言，下列哪种产品流动性风险最大（）

A、封闭类产品

B、定期开放、不设预约申购赎回产品

C、定期开放、设预约申购赎回产品

D、不定期开放、设预约赎回产品

14.证券公司开展专项资产管理业务，应当充分了解并披露基础资产所有人或融资主体的以下信息：（）

A、诚信合规状况

B、基础资产的权属情况

C、有无担保安排及具体情况

D、投资目标的风险收益特征

15.证券公司改变证券交易佣金收取标准，必须在完成（）后方可执行。

A、成本核算

B、与客户约定佣金收费标准

C、与客户约定收费方式

D、备案、公布程序

16.证券公司应当要求公司（）加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。

A、业务管理部门

B、履行内部控制监督职责的部门

C、营业部

D、客户服务部门

17.证券公司董事、监事、从业人员及其配偶（）作为公司定向资产管理业务的客户

A、可以

B、不可以

C、可以，但须在同中明确约定收益和风险承担方