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洗钱风险管理人员从业资格考试题库大全一下（判断题）

判断题

1.为确保客户洗钱风险类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险类进行

静态不变的管理。

A、正确

B、错误

答案：B

2.如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机

构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实

程序。

A、正确

B、错误

答案：A

3.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。

A、正确

B、错误

答案：B

4.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时,

采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的

受益所有人信息。

A、正确

B、错误

答案：A

5.当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效

身份证件或者其他身份证明文件。

A、正确

B、错误

答案：B

6.金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的

“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

A、正确

B、错误

答案：B

7.2019年2月，FATF全会讨论通过中国第四轮互评估报告，中国进入常规后续

进程。

A、正确

B、错误

答案：B

8.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划流程，赋予同一客户在

本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予

不同的风险等级。

A、正确

B、错误

答案：A

9.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的

金融机构和特定非金融机构。

A、正确

B、错误

答案：A

10.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民

银行外部监管所要达到的目的存在差异。

A、正确

B、错误

答案：B

11.刑法第一百二十条之一规定的“资助”，是指为恐怖活动组织或者实施恐怖

活动的个人筹集提供经物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。

A、正确

B、错误

答案：A

12.根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。

A、正确

B、错误

答案：A

13.金融机构特定非金融机构采取冻结措施后，应当及时告知客户，并说明采取

冻结措施的依据和理由。

Ax正确

B、错误

答案：B

14.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

A、正确

B、错误

答案：B

15.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模

的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

A、正确

B、错误

答案：A

16.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定

保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设

区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A、正确

B、错误

答案：A

17.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对

可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

A、正确

B、错误

答案：B

18.金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应同

时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。

A、正确

B、错误

答案：A

19.金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖

活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，

加强交易监测。

A、正确

B、错误

答案：A

20.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围其履行反洗钱义务和对其监督

管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。

A、正确

B、错误

答案：A

21.金融机构在报告可疑交易时，应分析审核和判断所筛查出的异常交易是否存

在相关条款所提示的“与客户身份财务状况经营业务明显不符”“原因不明”等

可疑原因。

A、正确

B、错误

答案：A

22.对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应

当重新识别客户身份。

A、正确

B、错误

答案：A

23.如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理

业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有