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2024年初级银行从业资格之初级风险管理自我提分

评估(附答案)

单选题（共45题）

1、（）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一。2007

年6月28日，中国成为该机构的正式成员。

A.埃格蒙特集团

B.反洗钱金融行动特别工作组

C.沃尔夫斯堡集团

D.亚太反洗钱集团

【答案】B

2、安全生产中规定，（）以上的高处、悬空作业、无安全设施的，必须系好

安全带，扣好保险钩。

A.2m

B.3m

C.4m

D.5m

【答案】A

3、内部欺诈是指()。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管

理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交

易行为以及超越授权的活动

B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个

人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

【答案】B

4、下列关于商业银行业务外包管理的说法中，错误的是()。

A.商业银行外包管理的组织架构包括董事会、高级管理层及监事会

B.董事会负责审议批准外包的战略发展规划

C.高级管理层负责制定外包战略发展规划

D.高级管理层负责制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

【答案】A

5、()是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

事件。

A.外部欺诈事件

B.内部欺诈事件

C.客户、产品和业务活动事件

D.信息科技系统事件

【答案】B

6、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理

的全新领域。

A.欧式期权定价

B.套利定价

C.资本资产定价

D.投资组合管理

【答案】A

7、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差构成了（）。

A.久期缺口

B.现金缺口

C.融资缺口

D.信贷缺口

【答案】C

8、以下行为属于内部欺诈的是()。

A.歧视及差别待遇事件

B.黑客攻击损失

C.自然灾害损失

D.未经授权交易导致资金损失

【答案】D

9、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息合法授予

限额，则在其他条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是()。

A.客户所有者权益越高，限额越高

B.客户历史信誉状况越好，限额越高

C.客户信用等级越高，限额越高

D.客户资产负债率越高，限额越高

【答案】D

10、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是

（）。

A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性

B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险

C.负责制定市场风险管理制度、流程、偏好

D.负责确定本行可以承受的市场风险水平

【答案】C

11、对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为()。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

12、设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（）。

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险分散

【答案】D

13、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在

监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。

A.战略规划

B.管理规划

C.目标规划

D.良好的道德规范和公众利益

【答案】D

14、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的

准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为()。

A.至少每年一次

B.至少每两年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

【答案】A

15、（2019年真题）（）由国别风险相关的部门发现并收集，或由地方分支

机构、海外分支机构收集。

A.报纸信息

B.新闻平台报道内容

C.银行内部信息

D.外部评级机构数据

【答案】C

16、巴塞尔委员会根据()，把商业银行面临的风险分为八大类。

A.损失结果

B.风险事故

C.风险发生的范围

D.商业银行的业务特征及诱发风险的原因

【答案】D

17、()是指源于股票价格变动而导致亏损