2024年银行工作人员”屡查屡犯“问题整治专题培训考核题库及答案 -多选题.pdf

年银行工作人员屡查屡犯问题整治专题培训考

2024”“

核题库及答案-多选题

578.（）、（）、（）要分别装箱并加封加锁保管。

A.贵金属

B.钥匙

C.代保管品

D.重要空白凭证

正确答案:ACD

解析：贵金属价值较高，需要严格管理以防丢失或被盗用；代保管品涉及他人财物，需保

障其安全和准确；重要空白凭证若管理不善易引发金融风险。这些物品的重要性和特殊性

决定了要分别装箱并加封加锁保管，以确保其安全性、准确性和可追溯性。因此，选项

ACD是正确的。

579.各受理单位根据法律规定核查有权机关执法人员人数,其中,人民检察院、公安机

关、国家安全机关、审计机关、（）、（）、（）、中国人民银行及其省一级分支机构、

财政部须为两名以上人员。原则上其他各有权机关人员均应为两人以上并提供相应证件,

如处理中与其他有权机关对此存在争议,应遵循各法律法规,及时沟通协商处理。

A.监察机关

B.证券监督管理机关

C.外汇管理机关

D.人民法院

正确答案:ABC

解析：在相关法律规定中，对于各受理单位核查有权机关执法人员人数有明确要求。人民

检察院、公安机关、国家安全机关、审计机关、监察机关、证券监督管理机关、外汇管理

机关、中国人民银行及其省一级分支机构、财政部须为两名以上人员。这是基于这些机关

执法的特点和保障执法程序合法、规范的需要。所以，选项ABC是正确的。

580.履行客户身份识别义务,不得为（）、（）他人身份的客户开立账户,应准确录入客

户信息,妥善保存客户填写资料原始凭证;客户资料发生变动时,应及时进行维护更新,保证

收集的各项个人金融信息准确、完整。

A.伪造

B.冒用

C.变造

D.虚假

正确答案:AB

解析：在履行客户身份识别义务时，金融机构需要确保客户的身份真实有效，以防止欺诈

和洗钱等非法活动。根据相关法律法规，金融机构不得为伪造或冒用他人身份的客户开立

账户，这是为了保护金融体系的完整性和客户的合法权益。选项A“伪造”指的是制作假

的身份证明文件，而选项B“冒用”则是指使用他人的真实身份证明文件但未经授权。这

两种行为都违反了客户身份识别的要求，因此金融机构不得为这样的客户开立账户。选项

C“变造”虽然也涉及对身份证明文件的非法修改，但在这个上下文中，它更多是指对已

有文件的篡改，而不是完全伪造或冒用。而选项D“虚假”是一个较为宽泛的描述，可能

包括伪造、冒用或变造等多种行为，但在此处更具体的描述是伪造和冒用。因此，根据相

关法律法规和金融机构的客户身份识别义务，正确答案是A和B。

581.网点办理银保通业务二次确认业务时应注意以下（）几点

A.《业务凭证/回单-银保通二次确认凭证》交由理财经理签名确认

B.是否已提供客户保单或加盖保险公司章的客户承保清单

C.“投保单”代替客户保单或《客户承保清单》作为会计凭证扫描

D.《业务凭证／回单》、客户保单复印件或《客户承保清单》一并扫描，作当日会计凭证

保管

正确答案:ABD

解析：在办理银保通业务二次确认时，需要注意的关键点包括确保业务凭证的正确处理、

核实客户保单或承保清单的提供，以及会计凭证的妥善保管。选项A指出《业务凭证/回

单-银保通二次确认凭证》需要交由理财经理签名确认，这是确保业务流程合规性的重要

步骤。选项B提到要核实是否已提供客户保单或加盖保险公司章的客户承保清单，这是保

护客户权益和防止欺诈行为的关键环节。选项D强调《业务凭证／回单》、客户保单复印

件或《客户承保清单》需要一并扫描，并作为当日会计凭证保管，这符合会计档案管理的

要求，有助于后续的业务核查和审计。而选项C提出使用“投保单”代替客户保单或《客

户承保清单》作为会计凭证扫描，这不符合业务凭证管理的规范，因此不是正确答案。所

以，正确答案应为ABD。

582.柜面现金收付操作以下哪些（）是正确的

A.做到一笔一清，账实相符、日清日结

B.柜员将现金放在未上锁的抽屉后临时离开现金区域

C.未经清分的现金可与已清分的现金混放

D.已全额清分的现金才可对外支付

正确答案:AD

解析：A选项正确，柜面现金收付操作做到一笔一清，账实相符、日清日结，这是保证现

金管理准确和安全的基本要求。D选项正确，已全额清分的现金才可对外支付，能够确保

支付现金的质量和合规性。B选项错误，柜员临时离开现金区域时，现金应妥善保管，放

在未上锁的抽屉存在极大安全风险。C选项错误，未