2024年银行工作人员”屡查屡犯“问题整治专题培训考核题库及答案-判断题.docx

2024年银行工作人员”屡查屡犯“问题整治专题培训考核题库及答案-判断题

1400.办理有权机关查询业务时，使用一般交易查询后便填写回执，无需使用F7302专用交易进行有权机关查询登记。

A.正确

B.错误

正确答案:B

解析：办理有权机关查询业务时，规范的操作流程要求使用F7302专用交易进行有权机关查询登记，不能仅使用一般交易查询后就填写回执。这样可以保证查询业务的合规性和信息的准确记录。所以，答案是选项B错误。

1401.办理业务过程产生的开户申请书、业务传票等涉及个人金融信息的纸质或电子业务资料,应当确定专人保管、传递,并及时整理、入库、归档,不得随意摆放,维护档案的安全完整,应严格控制接触客户个人金融信息的人员范围。

A.正确

B.错误

正确答案:A

解析：暂无解析

1402.用印前后凭证影像需完全一致，不得在发起用印前后对凭证进行改动，除工作流无法继续外，不得人为中止业务流程，中止业务需留存截图备查。

A.正确

B.错误

正确答案:A

解析：用印前后凭证影像保持完全一致是保证业务准确性和规范性的基本要求。禁止在发起用印前后改动凭证能确保凭证的真实性和完整性。除非工作流无法继续，不得人为中止业务流程，这有助于保障业务的正常推进和监管。而对于中止业务留存截图备查，有助于后续的审查和追溯

1403.新安享盈、老安享盈及浦惠存均支持多次部分提前支取。

A.正确

B.错误

正确答案:B

解析：对于金融产品是否支持多次部分提前支取，这通常取决于具体的产品条款和银行规定。一般来说，银行会在产品说明书中明确这一点。

1404.纸质存单形式的安享盈（浦惠存）产品到期后会自动转存。

A.正确

B.错误

正确答案:B

解析：安享盈（浦惠存）产品是否自动转存，通常取决于具体的银行规定以及客户在购买该产品时选择的转存方式。一般而言，纸质存单形式的定期存款产品不会自动转存，除非在购买时特别约定了自动转存条款。没有足够的信息表明所有纸质存单形式的安享盈（浦惠存）产品到期后都会自动转存，因此不能一概而论。

1405.现金出现长短款后,确认为差错的,须根据差错情况填制现金收入或付出传票,并在网点平台使用指定交易对账务差错进行挂账处理。

A.正确

B.错误

正确答案:A

解析：当现金出现长短款并确认为差错时，为了准确记录和处理这种账务差错，需要根据差错的具体情况填制现金收入或付出的传票。同时，为了在系统内追踪和处理这一差错，确实需要在网点平台使用指定的交易进行挂账处理，以便后续跟进和解决。

1406.对于协助工作无法现场办理完毕的,可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少两名办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到受理机构取回反馈结果。

A.正确

B.错误

正确答案:B

解析：根据相关规定，对于协助工作无法现场办理完毕的情况，确实可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派办案人员到受理机构取回反馈结果。但是，通常要求指派的是“至少一名”办案人员，而不是“至少两名”。办案人员需持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信。

1407.对客户存款差错情况,柜员应登记网点平台中的《柜面长短款登记簿》,同时在《业务凭证/回单》上注明客户错款金额与处理情况并交客户签字确认,若有争议需经运营主管及以上确认加盖复核章。

A.正确

B.错误

正确答案:B

解析：对客户存款差错情况，柜员应登记网点平台中的《柜面长短款登记簿》，同时在《柜面重要事项登记簿》上注明客户错款金额与处理情况并交客户签字确认，若有争议需经运营主管及以上确认加盖复核章，而非在《业务凭证/回单》上注明

1408.各分行及营业网点应高度重视小面额人民币服务,切实贯彻小面额人民币备付制度,营业网点不得推诿、拒绝为客户办理小面额人民币服务,对于因库存不足不能满足客户需要的,应主动为其提供预约服务,预约响应时间应在当地人民银行规定的时间内

A.正确

B.错误

正确答案:A

解析：根据中国人民银行的相关规定，各银行分行及营业网点确实需要高度重视小面额人民币服务，确保备付制度的贯彻执行。这意味着营业网点不能推诿或拒绝为客户提供小面额人民币服务。如果因为库存不足无法满足客户需求，应主动提供预约服务，并且预约响应时间需要控制在当地人民银行规定的时间内。

1409.对于法定代理开户且申请人提供有效身份证件为身份证的，不需要录入代理人信息并进行联网核查。

A.正确

B.错误

正确答案:B

解析：即使是法定代理开户且申请人提供的有效身份证件为身份证，也需要录入代理人信息并进行联网核查，以确保开户信息的准确性和合规性，防范潜在的风险

1410.客户在智能柜外清上阅读电子版协议、章程和《电子银行个人客户风险提示》后可由他人代为点击同意按钮。

A.正确

B.