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《理财规划》课程标准

4108030055）

（课程代码：

（适用：三年制高职大数据与会计专业）

一、制定课程标准的依据

本标准依据会计专业人才培养目标与培养规格要求、出纳、会计、会计主管等工作岗位国家职

业标准以及学生就业面向的职业岗位职责，经过与企业专家反复研讨与论证共同制定，用于指导《理

财规划》课程建设与课程教学。

二、课程性质与作用

本课程是大数据与会计专业的一门专业选修课程。本课程是在借鉴银行业专业人员职业规格考

试体系所要求掌握的核心内容的基础上，以金融机构理财经理岗位典型工作任务为主线，通过课程

项目教学内容的学习，辅以仿真实训，完成理财基础知识和基本理论的学习，培养学生运用理财规划

的原理、方法和工具，为客户提供综合理财规划服务的职业能力。

通过本课程的学习，学生能够收集客户信息、分析评价客户财务状况，全面掌握各种金融工具

及相关法律法规，围绕居住规划、现金规划、投资规划、保险规划、教育规划、养老规划、财产分配

与传承规划等理财规划任务，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修

正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

三、本课程与其他课程的衔接关系表1本课程与其它课程的衔接关系

序号前期课程名称为本门课程支撑的主要能力

1财务会计可以用资产负债表和利润表的知识来解读个人报表

2税法可用税法相关知识计算理财规划中的税费问题

可用成本会计的基本知识解决理财规划中的成本问

3成本会计

题

......

四、课程学习目标

（一）知识目标

1.熟悉个人理财规划的内容与流程，了解理财规划职业发展概况和前景；

2.掌握货币时间价值理论、收益与风险、生命周期理财理论等理财基本理论;

3.掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、投资知识、

保险知识、退休规划知识；

4.掌握与理财相关的财务会计知识、金融基础知识、金融法律知识。

(二)能力目标

1.能够利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；

2.能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况，为其选择合适的理财产品；

3.能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；

4.能利用理财基本知识，进行居住规划、现金规划、教育规划、保险规划、投资规划、养老

规划、财产分配与传承规划；

5.能够针对客户财务状况，进行理财综合规划；

6.能够为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案。

(三)素质目标

1.培养学生树立诚实守信，专业尽责的价值观，严守理财职业规范；

2.培养学生的学习和观察能力，提升理财职业素养；

3.培养学生的语言表达能力和合作意识，提高理财适应能力；

4.培养学生树立正确的理财观念。

五、课程总体设计

表2《理财规划》课程总体设计

开设学期第一学期参考总学时32

编情境、任务、项参考

情境、任务、项目等描述

号目等名称学时

个人理财和个人掌握个人理财的基本知识；掌握制定个人理财计划的流程；了解

14

理财规划个人理财规划的概念；掌握个人理财规划的内容。