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《个人理财》项目八习题（附答案）

一、单选题

1、选择养老保险产品时，首先关注的是（）功能。

A.融资B.保障C.保值D.增值

2.由社会共同负担、社会共享的模式，实际上也是由国家、企业和劳动者三方共同出资的方

式筹集养老保险的模式的是（）。

A.投保资助养老保险模式B.国家统筹保险养老模式

C.现收现付式D.强制储蓄养老保险模式

3、退休养老规划除了考虑预期寿命、退休年龄之外，还需要考虑的其他因素包括退休养老

规划的使用工具、()、()、客户现有退休养老资产等。

A．工资上涨率；通货膨胀率B．工资上涨率；投资收益率

C．投资收益率；通货膨胀率D．投资收益率；工资上涨率

4、社会养老保险具有()，影响很大，享受人多且时间较长，费用支出庞大，因此，必须设

置专门机构，实行现代化、专业化、社会化的统一规划和管理。

A．社会性B．强制性C．风险性D．收益性

5、对于客户筹备退休养老费用，较适合的理财工具有（）。

A．倒按揭B．黄金期货C．债券型基金D．商业养老保险

6、退休保障生活的第一道“防线”应当是（）。

A．国家的社会保障制度B．企业年金收入

C．商业性养老保险的保险收入D．个人储蓄的退休养老金

7、退休养老规划是一个衡量（）与远期消费之间关系的规划过程。

A．远期积累B．即期积累C．远期收入D．即期收入

8、社会养老保险的目的是（）。

A．使老年人退休后可以享受退休前的高品质生活

B．保障老年人的基本生活需求，为其提供稳定可靠的生活来源

C．保障老年人在发生疾病时，可以有最基本的医疗条件

D．可以积攒一部分养老金留给女儿

9、下列属于个人行为的是（）

A.基本养老保险B.企业年金C.个人储蓄性养老保险D.以上均不对

10、一个人一生中最重要的财务目标是（）。

A.子女教育B.通过投资使资产增值

C.退休后享受自立、尊严、高品质的生活D.购买一套属于自己的住房

11、下列哪一个不是养老理财考虑的因素（）

A.家庭结构B.退休基金的投资收益率C.子女的收入D.退休年龄

12、退休养老规划应具有（），以确保能根据环境的变动而作出相应的调整，以增加

其适应性。

A.弹性B.刚性C.固定性D.无弹性

13、在制订养老理财方案时，理财规划师要特别警惕客户为了（）而损坏退休生活行

为。

A.长期利益B.短期利益C.个体利益D.总体利益

14、不同养老规划工具收入构成了保障退休养老金的“防线”。其中，保障退休生活的第三

道“防线”应当是（）

A.国家的社会保险制度B.企业年金收入C.商业性养老保险D.房产变现收入

15、根据相关法律规定，国家法定的企业职工退休年龄是男性年满（）周岁。