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2024年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问考试历年真题常考点试题带答案

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第1卷

一.单选题(共20题)

1.A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约()元。

A.348

B.105

C.505

D.166

2.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

3.股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。

A.上升趋势开始

B.上升趋势保持

C.上升趋势已经结束

D.无法判断

4.反转收益曲线意味着()。

A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高

B.长短期债券收益率基本相等

C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大

D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

5.有效市场假说是（）证券投资策略的理论依据。

A.交易型

B.被动型

C.积极型

D.投资组合保险

6.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）

A.增加;慢

B.增加;快

C.增加;快

D.降低;快

7.下列不属于衍生产品类证券产品特征的是

A.联动性

B.跨期性

C.杠杆性

D.低风险性

8.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。

A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略

B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动

9.下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。

A.客户的生活品质要求

B.家庭各类资产额度

C.家庭的基本信息

D.职业生涯发展前景

10.关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是()。

A.上升三角形是以看跌为主

B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合

C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合

D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态

11.()就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

12.下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是

A.WMS

B.MACD

C.KDJ

D.RSI

13.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范()业务。

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

14.关于债券的特点，下列说法错误的是

A.根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年

B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

C.金融债券的期限以中期较为多见

D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债

15.证券公司应该至少()开展一次流动性风险压力测试。

A.每一年

B.每三个月

C.每半年

D.每两年

16.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

17.资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（）

A.证券市场线

B.资本市场线

C.特征线

D.无差异曲线

18.在对客户的未来收入预测时，预料的能够长期连续获得的收入称为

A.预期收入

B.固定收入

C.常规性收入

D.临时性收入

19.量化分析法的显著特点包括（）。

Ⅰ使用大量数据

Ⅱ使用模型

Ⅲ使用电脑

Ⅳ容易被大众投资者接受

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.