2024年基金从业资格考试真题 .pdfVIP

选择题

基金管理人的主要职责不包括哪一项？

A.基金的投资运作

B.基金的资产保管

C.基金的收益分配

D.基金的信息披露

答案：B

以下哪种基金的风险等级一般较低？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.指数型基金

答案：B

在基金销售过程中，销售人员应遵守的原则不包括哪一项？

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.夸大收益

D.保守秘密

答案：C

关于开放式基金的描述，错误的是哪一项？

A.基金份额不固定

B.投资者可随时申购或赎回

C.基金价格以基金资产净值为基础计算

D.基金份额只能在交易所交易

答案：D

下列哪项不是基金托管人的主要职责？

A.负责基金的投资运作

B.负责基金的资产保管

C.负责基金的份额登记

D.负责基金的会计核算

答案：A

以下哪项是衡量一种基金经营业绩的重要指标？

A.基金规模

B.基金赎回率

C.基金资产净值

D.基金持有人数量

答案：C

填空题

基金的投资组合应遵循______和______的原则，以实现基金的投资目标。

答案：安全性、收益性

基金管理人应当建立严格的______和______制度，确保基金的安全运作。

答案：内部控制、风险管理

基金的募集方式主要有______和______两种。

答案：公募、私募

基金份额持有人大会是基金的______机构，负责审议决定基金的重大事项。

答案：权力

基金的费用主要包括管理费、托管费、______和______等。

答案：销售服务费、交易费

开放式基金与封闭式基金的主要区别在于______和______的不同。

答案：基金份额的固定性、交易方式

简答题

简述基金管理人在基金运作中的主要作用。

基金管理人在基金运作中扮演着核心角色，主要负责基金的投资运作、资产管理、收益分配

以及信息披露等工作。他们通过专业的投资研究和决策，力求实现基金资产的保值增值，为

基金份额持有人创造收益。

描述开放式基金与封闭式基金的主要区别。

开放式基金与封闭式基金的主要区别在于基金份额的固定性和交易方式。开放式基金的份额

不固定，投资者可以随时申购或赎回基金份额，基金价格以基金资产净值为基础计算。而封

闭式基金的份额在基金设立时就已确定，并在封闭期内固定不变，投资者只能通过二级市场

进行买卖，基金价格受市场供求关系影响。

解释基金的风险评级体系及其对投资者的意义。

基金的风险评级体系是根据基金的投资组合、投资策略、历史业绩等因素，对基金的风险水

平进行评估和分类。这一体系对投资者具有重要意义，可以帮助投资者了解基金的风险特征，

选择与自己风险承受能力相匹配的基金产品，从而做出更加合理的投资决策。

阐述基金托管人在基金运作中的职责和作用。

基金托管人在基金运作中扮演着重要角色，主要负责基金的资产保管、资金清算、会计核算、

投资运作监督等工作。他们通过独立、专业的托管服务，确保基金资产的安全性和完整性，

维护基金份额持有人的合法权益。同时，基金托管人还通过监督基金管理人的投资行为，促

进基金运作的规范化和透明化。

基金投资者在选择基金时，应考虑哪些主要因素？

基金投资者在选择基金时，应综合考虑多个因素，包括基金的投资目标、投资策略、历史业

绩、风险水平、管理费用等。此外，投资者还应关注基金管理人的专业能力和信誉状况，以

及基金公司的整体实力和品牌形象。通过全面、深入地分析和比较，投资者可以选择出适合

自己的基金产品，实现资产的保值增值。