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住在富人区的她

2024年金融法考试历年真题常考点试题带答案

题目

一

二

三

四

五

六

总分

得分

卷I

一.综合检测题(共100题)

1.符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是（）。

A.经批准发行财务公司债券

B.在境内买卖或代理买卖股票

C.在境内买卖或代理买卖期货

D.投资于非成员单位的企业债券

2.银行卡

3.呆账准备金

4.依照我国相关法律规定，商业银行的资本充足率不得低予（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

5.要约收购

6.冻结银行存款的期限为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

7.关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（）。

A.因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者

B.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者

C.担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者

D.个人负有数额较大债务到期未清偿者

8.简述上市公司公开发行新股的条件。

9.下列不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（）。

A.企事业法人

B.其他经济组织

C.个体工商户

D.具有限制行为能力的自然人

10.证券承销包括哪几种类型？本案中的承销属哪种类型？

11.单一担保

12.人民币的发行权属于（）。

A.国务院

B.中国人民银行

C.中国工商银行

D.中国建设银行

13.某银行直接要求B公司履行保证责任是否合法？为什么？

14.简述公司债券的概念与特点。

15.下列关于证券发行预披露的说法正确的是（）。

A.是指中国证监会批准证券发行之后，发行人所作的信息披露

B.发行人可以将招股说明书刊登于其企业网站，时间可以先于在中国证监会网站的披露

C.虽然是非正式文件，但可以含有价格信息

D.需在显要位置说明“发行申请尚未得到证监会的核准”

16.首次公开发行股票所募集的资金，原则上应用于（）。

A.购买、持有交易性金融资产

B.购买可供出售的金融资产

C.主营业务

D.对外贷款

17.试述金融监管的目的。

18.简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。

19.试述银行卡持卡人的权利与义务。

20.账户实名制

21.下列不属于单位结算账户的是（）。

A.基账户

B.特别存款账户

C.一般存款账户

D.专用存款账户

22.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）。

A.国务院

B.中国人民银行

C.财政部

D.商业银行

23.如果相关责任人的行为已构成犯罪，则有几个犯罪主体？我国《刑法》规定了怎样的处罚方式？

24.什么是委托贷款？它有哪些特点？

25.所谓平仓是指（）。

A.新买人一定数量的期货合约

B.新卖出一定数量的期货合约

C.买回已卖出的合约，或卖出已买人的合约

D.在交易日进行实物交割

26.基金持有人的核心权利为（）。

A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

B.按照规定要求召开基金份额持有人大会

C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D.基于信托关系的受益权

27.什么是内幕交易？内幕交易有哪些种类？

28.中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括（）。

A.存款准备金

B.中央银行基准利率

C.再贴现

D.买卖股票

29.简述客户对银行的义务。

30.简述银行客户的权利。

31.下列属于资本项目的是（）。

A.贸易收支

B.劳务收支

C.个人境外旅游用汇

D.个人境外投资

32.中国的中央银行是（）。

A.中国建设银行

B.中国银行

C.中国工商银行

D.中国人民银行

33.根据发行对象的范围，股票发行分为哪几种类型？本案A公司的股票发行属哪种类型？

34.按利率所反映的货币价值，利率可分为。（）。

A.同业拆借利率与银行和客户之间的存贷款利率

B.名义利率和实际利率

C.固定利率与浮动利率

D.中央银行和商业银行之间的存贷款利率与同业拆借利率

35.本案应如何判决？

36.再贴现率

37.我国现有的储蓄种类不包括（）。

A.活期储蓄

B.整存整取定期储蓄

C.人民币长期保值储蓄

D.零存整取定期储蓄

38.人民币发行的原则是（）。

A.计划发行、集中发行和市场发行

B.集中发行、经济发行和市场发行

C.计划发行、集中发行和经济发行

D.计划发行、经济发行和市场发行

39.经常项目

40.银监会对个人银行账户有权（）。

A.查询

B.查询、冻结

C.查询、冻结、扣划

D.查询、扣划

41.中国投资有限责任公司的业务范围是（）。

A.境外金融市场投资、股权投资

B.境外金融市场投资、股权投资和国内金融机构注资

C.境外金融机构投资、国内金融机构注资

D.股权投资和国内金融机构注资

42.下列有关