个人投资规划的设计与资产组合策略分析(试题及答案).pdfVIP

第21章个人投资规划的设计与资产组合策略分析

单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求)

1．下列关于投资者风险承受能力的说法中，正确的是()。

Ⅰ．年龄越大，风险承受能力相对越大

Ⅱ．本人收入越高，风险承受能力相对越大

Ⅲ．配偶收入越稳定，风险承受能力相对越大

Ⅳ．家庭净资产数额越高，风险承受能力相对越大

A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

[答案]B

[解析]家庭净资产数额、投资者的收入、配偶的收入以及收入的稳定程度越高，投资者承担风险能力

越大，因此Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项正确。随着年龄的增长，投资者承担风险的能力逐渐减弱，故Ⅰ项错误。

2．投资产品选择需考虑()因素。

Ⅰ．本金和回报的安全性Ⅱ．资产回报率Ⅲ．适销性、流动性

Ⅳ．投资规模Ⅴ．产权关系

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

[答案]D

[解析]投资产品选择需考虑以下因素：①本金和回报的安全性；②回报率；③适销性和流动性；④投

资规模；⑤受到债权人的索偿，房产的所有权关系是否清晰；⑥是否可以作为贷款担保。

3．以家庭生命周期而言，()应以理财收入及移转性收入为主。

A．家庭形成期B．家庭成长期C．家庭成熟期D．家庭衰老期

[答案]D

4．家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为()。

A．青年家庭B．中年家庭

C．老年家庭D．视家庭其他成员而定

[答案]A

[解析]基本的家庭模型有3种：青年家庭、中年家庭和老年家庭。根据家庭收入主导者的生命周期而

定，家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为青年家庭，家庭收入主导者的生理年龄在55周岁

以上的家庭为老年家庭，介于这两个界限之间的为中年家庭。

5．()是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论B．收益最大化理论C．生命周期理论D．财务安全理论

[答案]C

[解析]理财规划师划分客户的生命周期，其目的在于划分客户所处的生命阶段，分析其在不同阶段的

不同财务状况与理财目标，从而有效地对其进行个人理财规划设计。因此，可以说，生命周期理论是整个

理财规划的基础。

6．中年家庭理财规划适合()的理财规划策略。

A．防守型B．进攻型C．攻守兼备型D．不一定

[答案]C

[解析]中年家庭理财风险承受能力中等，理财规划的核心策略为攻守兼备型。

7．下列属于家庭与事业成长期的需求分析的是()。

Ⅰ．风险保障Ⅱ．增加收入Ⅲ．储蓄和投资Ⅳ．准备善后费用

A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ

[答案]A

8．关于退休前期，下列说法不正确的是()。

A．家庭模型是中年家庭

B．还不需要考虑财产传承问题

C．理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等

D．理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等

[答案]B

9．需求分析包括保障财务安全、建立信托、遗嘱、准备善后费用等，这属于()阶段的特征。

A．退休期B．家庭与事业成长期

C．退休前期D．中年期

[答案]A

10．根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。下列叙述不正确的是

()。

A．青年家庭适合进攻型理财规划的策略

B．青年家庭适合攻守兼备型的理财规划策略

C．中年家庭适合攻守兼备型的理财规划策略

D．老年家庭适合防守型的理财规划策略

[答案]B

11．处在