私募基金客户分类与服务分级实施细则样本.docVIP

私募基金客户分类与服务分级实行细则

第一章总则

第一条依照《基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者恰当性管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等有关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。

第二条公司以“理解客户”为原则，“合规开展业务”为底线，以客户风险承受能力为重要根据对客户进行分类管理，并在此基本上为客户提供与其风险承受能力相适应服务或产品。

第二章客户分类分级

第三条公司对客户实行分类管理目是为了为客户提供与其风险承受能力相适应服务或产品，引导客户从自身实际状况出发，审慎投资，合理配备金融资产。

1.分类指标

（1）客户年龄；

（2）证券专业知识；

（3）证券投资经验；

（4）财务与收入状况；

（5）风险偏好。

2.分类根据

分类根据来源于客户本人填写《客户信息及风险承受能力评估调查问卷》。

3.分类成果

根据调查问卷得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：

客户类型

保守型

稳健型

积极型

得分下限

9

41

76

得分上限

40

75

100

第六条客户分级与分类综合

依照客户分级与分类成果，公司将所有客户分为如下四级十二类，如下表：

级别

VIP客户

核心客户

潜力客户

普通客户

类别

保守型

保守型

保守型

保守型

稳健型

稳健型

稳健型

稳健型

积极型

积极型

积极型

积极型

第七条其他客户分类补充

为进一步向客户提供具备针对性服务，公司还将依照需要根据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差别化和恰当性服务。

第八条客户分级

对客户实行分级管理目是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限资源合理有效地配备给为公司做出贡献客户。

1.分级指标

（1）客户资产总值：是指记录日客户资金账户资产总值，涉及钞票余额、股票（含B股）、基金、权证、债券、集合理财产品等；

（2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司带来收入，涉及管理费收入和其他收入。

2.分级根据

分级指标根据公司客户交易资料和交易记录，通过对分级指标逐项细分和评估，定期或不定期对客户进行持续、动态地分级。

3.分级原则和分级成果

公司根据分级指标将所有客户分为四级：VIP客户、核心客户、潜力客户和普通客户，详细分级原则和分级成果见下表：

客户分级

客户分级原则

VIP客户

上年度或本年度日均客户资产不不大于500万元客户或上年度管理费金额不不大于5万元（含）

核心客户

A类核心

上年度管理费金额不不大于1万元（含）不大于5万元

B类核心

上年度或本年度日均客户资产不不大于50万元（含）不大于500万元，且管理费金额不大于1万元客户

普通客户

其她所有客户

第九条客户分类分级原则调节重要根据市场变化和公司客户服务能力来制定，客户分级原则原则上每一年调节一次，客户分类原则原则上每二年调节一次。

第十条客户评级调节

1.年度评级。对于上一年度末已开户客户，新一种年度初前十个工作日评级一次。

2.每季度评级。每个季度初前三个工作日，对上一种季度末所有客户评级一次，对季度评价符合条件客户予以随时升级，即与年度评级分类成果比较，客户级别调节就高不就低，符合升级原则随时升级，符合降级原则继续保存原有级别。

3.新开户客户动态分级。新开客户默认评级为普通客户。每月前五个工作日，对所有新客户按VIP客户、核心客户及普通客户原则进行评级，客户级别调节就高不就低，符合升级原则随时升级，符合降级原则继续保存原有级别。

4.必要状况下对某些重要客户级别可进行特别调节。

第十一条客户分类调节

新客户依照客户投资时填写《投资者风险承受能力评估调查问卷》对客户进行类别评估。

客户分类每两年进行一次后续评估，可通过现场问卷、网站和电话回访等方式进行。

第十二条客户级别和类别特殊调节。

客户类别严格根据本细则规定进行评估，类别评估必要与有客户签名问卷调查成果保持一致。

服务资源分类

第十三条公司将可为客户提供服务资源分为如下几类：

1.产品类服务资源：指为客户基金、投资组合等金融投资产品或投资工具；

2.资讯类服务资源：指为客户提供投资参照根据各类研究报告和信息资讯；

3.关系类服务资源：指在服务过程中，通过客户经理、销售经理等为客户提供人性化关爱服务，涉及客户拜访、客户生日提示等，以及其他增值服务。

第十四条产品类服务资源涉及：

服务属性

服务类型

服务内容

产品类服务资源

基金

股权投资基金；

第十五条资讯类服务资源详细涉及：

服务属性

服务类型

服务内容

资讯类服务资源

研究报告服务（涉及公司获取研究机构研究报告）

必威体育精装版研究；

宏观经济（国内外财经、产业经济）；

趋势方略（晨会纪要、投资方略、