JRT 0258-2022金融领域科技伦理指引.docxVIP

中国人民银行发布

ICS03.060

CCSA11

JR

中华人民共和国金融行业标准

JR/T0258—2022

金融领域科技伦理指引

Guidelinesforscienceandtechnologyethicsinfinancialsector

2022-10-09发布

2022-10-09实施

I

JR/T0258—2022

目次

前言 II

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

4守正创新 1

5数据安全 2

6包容普惠 3

7公开透明 3

8公平竞争 4

9风险防控 4

10绿色低碳 5

参考文献 7

II

JR/T0258—2022

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由中国人民银行科技司提出。

本文件由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)归口。

本文件起草单位：中国人民银行科技司、太原中心支行、杭州中心支行、郑州中心支行、深圳市中心支行，中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、深圳前海微众银行股份有限公司、北京金融法院、中国银联股份有限公司、北京金融科技产业联盟、中国支付清算协会、中国互联网金融协会、中国银行业协会、中关村金融科技产业发展联盟、北京前沿金融监管科技研究院、北京国家金融标准化研究院有限责任公司、浙江大学、深圳市金融稳定发展研究院、中国信息通信研究院、深圳市腾讯计算机系统有限公司、北京百度网讯科技有限公司、京东科技信息技术有限公司、深圳壹账通智能科技有限公司、浙大城市学院、华控清交信息科技(北京)有限公司、睿格钛氪(北京)技术有限公司、北京旷视科技有限公司、深圳国家金融科技测评中心有限公司、北京银联金卡科技有限公司、北京国家金融科技认证中心有限公司、重庆国家金融科技认证中心有限责任公司、浙江数字金融科技联合会、深圳市致远速联信息技术有限公司、上海证券交易所技术有限责任公司。

本文件主要起草人：李伟、李兴锋、潘润红、曲维民、张宏基、方弘宇、余言霖、赵禹霏、高鹏祥、吕扬建、汤孙寿、吴彩霞、卢超、翟胜楠、罗瑞、刘炀、张宝华、周金赞、牛菲菲、刘龙、王沁、陈志、李鑫、李佩芳、俞吴杰、邱斌、唐亮、黄劲霄、明立松、赵雪、李斌、高玉翔、刘建勋、蒙瑞、赵海、陈芳、张海燕、聂丽琴、黄本涛、张蕾、丁华明、赵计博、肖翔、靳亚茹、李宽、仲峻锋、刘勇、曹婷婷、姜楠、李佳凝、张晋钰、贲圣林、徐睿阳、李凯、付国强、呼娜英、吴永强、卢强、蒋增增、刘俊、刘昊骋、方亮、马珂、顾青山、赵海晨、吕佳敏、王云河、贾士轩、赵骏、南茜、付英波、梅敬青、钟剑、叶韵、杨波、邱晓慧、李冬妮、李子达、毕小文、秦逞、刘毅、刘国勇、吴韶平。

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JR/T0258—2022

金融领域科技伦理指引

1范围

本文件提供了在金融领域开展科技活动需要遵循的守正创新、数据安全、包容普惠、公开透明、公平竞争、风险防控和绿色低碳等7个方面的价值理念和行为规范。

本文件适用于指导金融领域从业机构开展科技伦理治理工作，预防和化解金融领域科技活动伦理风险。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

金融科技financialtechnology

技术驱动的金融创新。

注：金融科技的核心是持牌金融机构在依法合规前提下运用现代科技成果改造或创新金融产品、经营模式、业务流

程等，推动金融发展提质增效。

3.2

科技伦理scienceandtechnologyethics

开展科学研究、技术开发等科技活动需要遵循的价值理念和行为规范。

4守正创新

4.1履行伦理治理主体责任

建立健全伦理管理组织架构与制度规范，探索设立企业级科技伦理委员会，完善科技伦理审查、信息披露等常态化工作机制，压实各方职责，做好金融科技活动的审查、批准与监督，提前预防、有效化解金融科技活动伦理风险，严防技术滥用、误用。

4.2落实金融持牌经营要求

坚持金融科技的本质是金融，涉及金融业务的按照相关规定取得金融牌照和资质，规范开展经营活

动，杜绝以“科技创新”的名义模糊业务边界、交叉嵌套关系、层层包装产品、实施无证经营或超范围经营等行为。

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