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12024-01-31政策性金融机构法律制度

目录contents政策性金融机构概述政策性金融机构法律制度体系政策性金融机构设立与运营规则政策性金融机构风险管理与内部控制政策性金融机构改革与发展趋势国内外政策性金融机构比较与借鉴政策性金融机构法律制度完善建议

301政策性金融机构概述

定义政策性金融机构是由政府或政府机构发起、出资创立、参股或保证的，不以利润最大化为经营目的，在特定的业务领域内从事政策性融资活动，以贯彻和配合政府的社会经济政策或意图的金融机构。特点经营目标具有特殊性，即不以盈利为目标；资金运用具有特定性，即服务于特定的政策目标；业务范围具有专业性，即在某一特定领域内提供金融服务。定义与特点

根据业务领域和服务对象的不同，政策性金融机构可分为开发性金融机构、农业政策性金融机构、进出口政策性金融机构等。种类补充和完善商业性金融机构的功能；诱导商业性资金的流向；提供专业性金融服务。功能种类与功能

政策性金融机构起源于西方国家，二战后得到快速发展。我国政策性金融机构起步较晚，但发展迅速，现已形成较为完善的政策性金融体系。发展历程当前，政策性金融机构在全球范围内广泛存在，发挥着越来越重要的作用。在我国，政策性金融机构在支持国家重点建设、促进区域协调发展、服务“三农”和小微企业等方面发挥了积极作用。同时，随着我国经济社会的不断发展，政策性金融机构也面临着新的挑战和机遇。现状发展历程及现状

302政策性金融机构法律制度体系

明确政策性金融机构的法律地位、职责权限、业务范围、治理结构等。政策性金融机构法相关金融法律法规配套政策措施如《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》等，对政策性金融机构进行规范和约束。包括财政、税收、货币政策等，支持政策性金融机构发挥职能作用。030201法律法规框架

明确对政策性金融机构实施监管的机构及其职责，确保监管有效。监管机构及职责对政策性金融机构的业务活动、风险管理、内部控制等方面进行监管，采取现场检查、非现场监管等措施。监管内容与方法加强监管机构之间的信息共享和协调合作，形成监管合力。监管协调与合作监管政策与措施

制定政策性金融机构业务操作规范，明确业务流程、操作标准等。业务操作规范建立风险管理标准，对政策性金融机构面临的信用风险、市场风险、操作风险等进行规范和管理。风险管理标准完善信息披露制度，要求政策性金融机构及时、准确、完整地披露相关信息，提高透明度。信息披露要求行业标准及规范

303政策性金融机构设立与运营规则

政策性金融机构的设立需要满足一定的条件，包括符合国家政策导向、具备必要的资本金、有完善的组织机构和管理制度等。政策性金融机构的设立需要经过严格的审批程序，包括提出申请、审查批准、颁发许可证等步骤，确保其合法合规运营。设立条件与程序设立程序设立条件

政策性金融机构应建立完善的治理结构，包括董事会、监事会和高级管理层等，明确各自的职责和权利，形成有效的决策、监督和执行机制。治理结构政策性金融机构应建立科学的管理机制，包括风险管理、内部控制、人力资源管理等，确保其稳健运营和可持续发展。管理机制治理结构及管理机制

业务范围政策性金融机构的业务范围应符合国家政策导向和经济发展需要，主要包括对重点领域和薄弱环节的支持，如农业、中小企业、科技创新等。运营模式政策性金融机构应采取市场化运作模式，与政府保持一定距离，实现政策性目标和商业性目标的有机结合。同时，应积极探索创新业务模式，提高服务质量和效率。业务范围与运营模式

304政策性金融机构风险管理与内部控制

风险管理策略及方法风险识别与评估通过建立完善的风险识别机制，对政策性金融机构面临的各类风险进行及时、准确的识别和评估。风险防范与控制制定风险防范措施，建立风险控制体系，对各类风险进行有效控制，确保政策性金融机构稳健运营。风险监测与报告实时监测风险状况，定期向监管部门报告风险情况，确保风险可控、可承受。

03内部控制评价与监督定期对内部控制体系进行评价和监督，确保内部控制的有效性。01内部控制环境建设营造良好的内部控制环境，明确内部控制职责，强化内部控制意识。02内部控制措施制定根据政策性金融机构的业务特点和风险状况，制定针对性的内部控制措施。内部控制体系构建

建立合规管理机制，制定合规管理政策，明确合规管理职责。合规管理体系建设对政策性金融机构的合规风险进行识别、评估和防范，确保业务合规开展。合规风险识别与防范加强内部审计和外部审计的监督作用，对政策性金融机构的业务和财务状况进行定期检查和审计，确保合规性和稳健性。审计监督与检查合规管理与审计监督

305政策性金融机构改革与发展趋势

改革背景及目标背景随着市场经济的发展，政策性金融机构面临市场化转型和职能调整的压力。目标建立与市场经济相适应、具有可持续发展能力的政策性金融机构体系