政策性银行和非银行金融机构法律制度《金融法规》.pptxVIP

12024-01-29政策性银行和非银行金融机构法律制度《金融法规

目录contents政策性银行法律制度非银行金融机构法律制度金融市场法律制度金融风险防范与处置法律制度金融创新与金融科技法律制度国际金融合作与监管法律制度

301政策性银行法律制度

政策性银行是指由政府发起、出资成立，为贯彻和配合政府特定经济政策和意图而进行融资和信用活动的机构。政策性银行的概念中国政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。政策性银行的种类与商业银行不同，政策性银行不以盈利为首要目标，而是致力于支持国家经济发展和产业结构调整。政策性银行的特点政策性银行概述

政策性银行的监管机构主要包括中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会等。监管机构监管内容监管方式对政策性银行的监管主要包括市场准入、业务运营、风险管理、内部控制等方面。监管机构通过现场检查、非现场监管、风险评估等方式对政策性银行实施全面、持续的监管。030201政策性银行监管制度

政策性银行业务规则业务范围政策性银行的主要业务范围包括贷款、投资、担保、咨询等，以支持国家经济发展和产业结构调整。业务原则政策性银行在开展业务时应遵循国家经济政策导向，注重社会效益和经济效益的平衡。风险管理政策性银行应建立完善的风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保业务稳健发展。

302非银行金融机构法律制度

种类根据业务性质和监管要求的不同，非银行金融机构可分为多种类型，如证券类、保险类、信托类、期货类、基金类等。定义非银行金融机构是指除商业银行以外的其他金融机构，包括证券公司、保险公司、信托公司、期货公司、基金管理公司等。特点与商业银行相比，非银行金融机构在业务范围、经营方式、监管要求等方面存在显著差异，具有专业性强、创新活跃、风险较高等特点。非银行金融机构概述

非银行金融机构的监管主要由中国证券监督管理委员会（证监会）、中国银行保险监督管理委员会（银保监会）等机构负责。监管机构监管机构对非银行金融机构实施全面监管，包括市场准入、业务运营、风险管理、内部控制等方面。监管内容监管机构采取多种措施对非银行金融机构进行监管，如制定相关法规和政策、开展现场检查和非现场监管、实施行政处罚等。监管措施非银行金融机构监管制度

业务范围01非银行金融机构的业务范围广泛，包括证券承销与保荐、证券经纪、证券自营、证券资产管理、保险业务、信托业务、期货业务、基金管理等。业务规则02各类非银行金融机构在开展业务时，需遵守相关法律法规和监管要求，确保业务合规、风险可控。同时，还需建立健全内部管理制度和风险控制机制。禁止行为03非银行金融机构在业务经营过程中，不得从事非法集资、欺诈客户等违法行为，也不得利用自身优势地位损害客户利益或扰乱市场秩序。非银行金融机构业务规则

303金融市场法律制度

金融市场是指资金供求双方通过金融工具进行交易的场所，包括货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场等。金融市场在经济发展中发挥着资金融通、风险管理、价格发现等重要功能，对于促进经济增长、优化资源配置、提高经济效率具有重要意义。金融市场概述金融市场的作用金融市场的定义

金融监管机构我国金融监管机构主要包括中国人民银行、中国银保监会、中国证监会等，它们依法对金融市场实施监督管理，维护金融市场的稳定和安全。金融监管法律制度我国已经形成了以《中国人民银行法》、《商业银行法》、《证券法》、《保险法》等法律为核心的金融监管法律制度体系，为金融市场的健康发展提供了有力保障。金融监管措施金融监管机构采取多种措施对金融市场实施监管，包括制定和执行金融政策、审批和管理金融机构、监督和检查金融业务、处置金融风险等。金融市场监管制度

金融市场交易主体包括金融机构、企业和个人等，它们必须遵守相关法律法规和交易规则，依法参与金融交易。交易主体规则金融市场的交易客体是各种金融工具，如股票、债券、期货、期权等，这些金融工具的交易必须遵守相关法律法规和交易规则。交易客体规则金融市场交易行为必须遵守公平、公正、公开的原则，禁止欺诈、内幕交易、操纵市场等违法行为。同时，交易双方应当诚实守信，履行交易合同义务。交易行为规则金融市场交易规则

304金融风险防范与处置法律制度

指金融机构在经营过程中，由于各种不确定因素导致资产、负债、收益等方面出现损失的可能性。金融风险定义包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。金融风险类型具有客观性、不确定性、高传染性、社会性等特点。金融风险特点金融风险概述

123坚持预防为主、防范在先的原则，建立健全风险防范机制。风险防范原则金融机构应建立完善的内部控制制度，包括风险管理、合规管理、内部审计等方面，确保业务合规、风险可控。内部控制制度国家和地方政府应加强对金融机构的监管，包括市场准入、业务监管、风险处置等方