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XX银行反洗钱工作管理实施细则

第一条为建立健我行反洗钱工作内部管理机制，明确

反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障全行反洗

钱工作协调有序进行，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金

融机构反洗钱规定》等法律法规和《XX银行大额交易和可疑

交易报告管理办法》，结合我行实际，制定本管理细则。

第二条xx银行反洗钱工作领导小组是我行反洗钱工作

的领导和决策机构，成员单位包括财务会计部、办公室、监

察保卫部、科技中心、稽核等部门。本行反洗钱工作领导小

组下设办公室，办公室设在财务会计部，具体负责反洗钱工

作的具体实施。小组及办公室成员名单附后。

第三条反洗钱岗位职责：

（一）组织制定反洗钱有关制度和实施细则，积极开展反

洗钱工作并定期向上级单位报告反洗钱工作情况。

（二）负责辖内反洗钱工作的教育培训和宣传活动。

（三）及时了解和掌握辖内反洗钱工作动态，对可疑交易

进行审核、认定和协查，及时上报大额和可疑交易。

（四）组织对辖内反洗钱规章制度执行情况的检查、监

督。

（五）研究反洗钱工作中的疑难问题，提出解决方案与对

策。

（六）履行上级单位赋予的其他反洗钱工作职责。

第四条岗位职责：

（一）积极开展反洗钱工作并定期向上级单位报告反洗

钱工作情况。

（二）负责辖内反洗钱工作的宣传活动。

（三）及时了解和掌握辖内反洗钱工作动态，对反洗钱系

统提取的大额交易和可疑交易及时进行交易补录等相关业

务处理，确保数据及时顺利上报；对未进入反洗钱系统的大

额和可疑交易要进行审核、认定，要通过反洗钱系统手工补

录的方法及时上报大额和可疑交易。

（四）认真执行法律法规规定的客户身份识别、客户身

份资料和交易记录保存制度，勤勉尽责，严格执行客户身份

识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，了解客户及其交

易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实

际受益人。

（五）按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保存

客户的身份资料和交易记录，以提供识别客户身份、监测分

析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信

息。

（六）履行上级单位赋予的其他反洗钱工作职责。

第五各分支机构要按照职责分工，切实履行职责，相

互协作，保证反洗钱工作有效开展。

第六条本行总部及各分支机构要设立反洗钱工作岗

位，建立健全岗位责任制，配备专职或兼职反洗钱工作人员,

做到职责到部门、到岗位、到人员。

第七条反洗钱工作逐级签订责任书，明确责任，以确保

反洗钱工作落实到位。

第八条奖惩

一、处罚

对违反反洗钱工作有关法律法规的行为给予纪律或经

济处罚。

500-2000

（一）有下列行为之一的给予元元罚款。

1、未组织制定反洗钱有关制度和实施细则，积极开展

反洗钱工作并定期向上级单位报告反洗钱工作的行为；

2、未进行反洗钱工作教育培训和宣传的行为；

3、对辖内反洗钱规章制度执行情况未进行检查、监督

的行为；

4、不能正确使用反洗钱系统，进行识别大额和可疑交

易的行为；

5、对需要进行交易补录而未进行补录、对未通过验证

数据未及时查询客户相关信息的，致使发生反洗钱行为的；

（二）下列行为给予警告至记过处分

对不及时了解和掌握辖内反洗钱工作动态，对可疑交易

未进行审核、认定和协查，及时上报大额和可疑交易的行为。

二、奖励

对落实反洗钱工作制度较好，发现可疑交易线索，有效

制止洗钱活动的单位和个人分别给予200—6000元奖励，并

优先评为先进单位或个人。

第九条本管理规定适用于XX银行本部及各分支机构。

第十条本管理规定由XX银行负责制定，解释、修改亦

同。

第十一条本管理规定自下发之日起执行。