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金融监管体系模拟试题及答案解析 金融监管体系模拟试题及答案解析 (1/1)名词解释 第 1 题 金融监管成本：________ 参考答案：大致分为显性成本和隐性成本两个部分，包括：执法 成本、守法成本、道德风险。 详细解答： 下一题 (1/3)简述题 第 2 题 简要说明金融监管的基本原则。________ 参考答案：(l)依法管理原则； (2)合理、适度竞争原则； (3)自我约束和外部强制相结合的原则； (4)安全稳定与经济效率相结合的原则。 详细解答： 上一题下一题 (2/3)简述题 第 3 题 简述社会利益论关于金融监管必要性的分析。________ 参考答案：社会利益论认为，市场缺陷的存在，有必要让代表公 众利益的政府在一定程度上介入经济生活，通过管制来纠正或消除市 场缺陷，以达到提高社会资源配置效率、降低社会福利损失的目的。 详细解答： 上一题下一题 (3/3)简述题 第 4 题 简述金融风险论关于金融监管必要性的分析。________ 参考答案：金融风险的特性，决定了必须实施监管，以确保整个 金融体系的安全与稳定。首先，银行业的资本只占很小的比例，大量 的资产业务都要靠负债来支撑。 其次，金融业具有发生支付危机的连锁效应。 最后，金融体系的风险，直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。 详细解答： 上一题下一题 (1/2)论述题 第 5 题 试述《巴塞尔协议》的目的和主要内容。________ 参考答案：(1) 《巴塞尔协议》的目的在于：①通过制定银行的资 本与其资产间的比例，定出计算方法和标准，以加强国际银行体系的 健康发展；②制定统一的标准，以消除国际金融市场上各国银行之间 的不平等竞争。 (2)该协议的主要内容： 第一，关于资本的组成。把银行资本划分为核心资本和附属资本 两档 ：第一档核心资本包括股本和公开准备金，这部分至少 占全部资 本的 50% ；第二档附属资本包括未公开的准备金、资产重估准备金、 普通准备金或呆账准备金。