集团公司风险管理实施细则.docVIP

中国*股份有限公司 风险管理实施细则 第一章 总 则 第一条 为加强风险管理工作，进一步落实《保险公司风险管理指引（试行）》、《人身保险公司全面风险管理实施指引》、《保险公司偿付能力监管规则（1—17号）》和《中国*股份有限公司全面风险管理办法》等规章制度要求，提升*分公司（以下简称“分公司”）全面风险管理水平，结合分公司实际，制定本实施细则。 第二条 本实施细则中所称风险，是指对公司实现经营目标可能产生不利影响的不确定因素。 本实施细则中所称全面风险管理是指从公司管理层到全体员工，在战略制定和日常运营中，识别潜在风险，预测风险的影响程度，并在公司风险偏好范围内有效管理公司各环节风险的持续过程。 第三条 分公司全面风险管理应遵循以下基本原则： （一）全面管理与重点监控相统一的原则。分公司建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对各类风险进行全面识别、持续监控、定期评估和准确预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。 （二）独立集中与分工参与相统一的原则。分公司法律合规部/风险管理部负责牵头全面风险管理工作，分公司各部门、各级机构按照职责分工参与并承担风险管理职责，使业务发展与风险管理融入推进，实现对风险的过程控制。 （三）充分有效与成本控制相统一的原则。分公司建立与自身经营目标、业务规模、管理能力和风险状况相适应的全面风险管理体系，同时合理权衡风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。 （四）全员承担和专业管理相统一的原则。分公司各部门、各机构和各岗位员工按照其工作职责具体承担各项风险管理工作，切实做到人人有责。风险管理日常办事机构负责组织实施风险管理工作，提供专业支持与指导。 第四条 公司基于发展战略确定风险管理目标。公司全面风险管理的总体战略目标是确保“经营合规、管控有效，资产安全、资本充足”： （一）经营合规：保证公司各项经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范及公司内部各类规章制度。 （二）管控有效：增强公司经营管控的有效性和执行力，将影响公司发展战略和经营目标的内外部风险控制在可承受范围内。 （三）资产安全：保证公司各类业务、财务、管理数据、信息和报告的真实、准确、完整，确保资产安全可靠。 第五条 本办法适用于中国*股份有限公司*分公司各部门、各分支机构和各岗位人员。 第二章 风险管理的组织体系及职责分工 第六条 分公司总经理室全面负责公司的风险管理工作。具体职责如下： （一）贯彻执行总公司风险管理的总体目标、基本政策和工作制度； （二）制定重大事件、重大决策和重要业务流程的内控机制、风险评估报告和重大风险、危机事件的解决方案； （三）指导、协调和监督公司各职能部门和各分支机构开展风险管理工作，并检查、评估风险管理的有效性； （四）公司风险管理其他有关事项。 第七条 分公司经营管理层下设风险合规委员会，在公司党委、总经理室领导下开展工作，负责统筹协调和推动分公司风险管理和内控合规工作，是辅助公司管理层决策的机构。 具体职责包括： （一）根据总公司风险管理体系，建立和维护分公司全面风险管理体系。 （二）参与、指导分公司各职能部门和分支机构重大事件、重大决策和重要业务流程的风险评估、应对控制措施以及重大风险、危机事件的解决方案。 （三）指导、协调和监督分公司各部门和各机构开展风险管理和内控合规工作。 （四）组织推动风险管理文化建设。 （五）履行公司风险管理和内控合规其他职责。 风险合规委员会主任由分公司分管风险管理的总经理室成员担任，成员由分公司各部门主要负责人组成。 第八条 风险合规委员会下设办公室，负责委员会的日常工作。办公室设在法律合规部/风险管理部，主要职责如下： （一）负责风险合规委员会会议的筹备； （二）准备风险合规委员会会议所需资料和文件； （三）记录会议情况，编写会议纪要，保存会议记录； （四）决议事项的跟踪督办和信息反馈； （五）开展调研、检查以及课题研究，为风险合规委员会履行职责提供支持与服务； （六）负责风险合规委员会交办的其他相关工作。 第九条 公司建立以风险管理为中心的三道防线： （一）第一道防线由分公司各部门和各机构组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险。 （二）第二道防线由风险合规委员会和法律合规部/风险管理部组成。综合协调制定各类风险制度，提出应对建议。 （三）第三道防线由纪检监察部/审计部组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。 第十条 分公司各部门承担本职能板块、本业务条线风险管理首要的、第一位的责任，具体职责如下： （一）建立健全本职能板块、本业务条线制度流程、工作机制与操作规范，满足监管机