金融分布式账本技术资金管理应用业务要求.pdfVIP

金融分布式账本技术资金管理应用业务要求 1 范围 本文件确立了金融分布式账本技术资金管理应用的参考架构，明确了金融服务相关要求。 本文件适用于金融分布式账本资金管理的使用场景，包括政府征迁资金、工程建设资金、预付费、 教育培训资金、数字乡村资金，以及其他各种根据管理机构要求需要加强资金管理的资金使用场景等。 2 规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3 术语与定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 金融分布式账本 financial distributed ledger 分布式账本 distributed ledger 由一组金融分布式账本节点（3.2）共享，并使用共识机制（3.3）在分布式账本技术节点之间同 步的分户账（3.4）。 [来源：ISO 22739:2020，3.22，有修改] 3.2 金融分布式账本节点 financial distributed ledger node 节点 node 参与网络并存储分户账记录（3.5）的完整或部分副本的设备或过程。 [来源：ISO 22739:2020，3.27，有修改] 3.3 共识协议 consensus protocol 共识机制 consensus mechanism 达成共识（3.6）的规则和程序。 [来源：ISO 22739:2020，3.12，有修改] 3.4 分户账 ledger 保存最终的、确定的和不可变更的交易（3.7）记录（3.8）的信息存储。 [来源：ISO 22739:2020，3.43，有修改] 3.5 1 分户账记录 ledger record 包含交易记录（3.9）、交易记录的哈希值或交易记录在金融分布式账本（3.1）上引用的记录（3.8）。 [来源：ISO 22739:2020，3.44，有修改] 3.6 共识 consensus 金融分布式账本节点（3.2）之间的约定，一是一个交易（3.7）是已确认的，二是金融分布式账 本（3.1）包含已确认的交易（3.7）排列的一致集合。 [来源：ISO 22739:2020，3.11，有修改] 3.7 交易 transaction 工作过程的最小单元，它是产生符合治理规则的结果所需的一个或多个活动序列。 [来源：ISO 22739:2020，3.77，有修改] 3.8 记录 record 一个组织或个人在履行法律义务或在业务交易中（3.7）作为证据和资产创建、接收和维护的信 息。 [来源：ISO 22739:2020，3.67，有修改] 3.9 交易记录 transaction record 记载任何类型的交易（3.7）的记录（3.8）。 [来源：ISO 22739:2020，3.79，有修改] 4 总则 4.1 总体目标 通过从架构、资金管理服务层和业务应用层详细阐述定义、应用范围和方法，旨在规范金融机构资 金管理业务流程，提升金融机构资金管理能力，实现跨机构的合作和信息共享，完善资金管理制度体系， 实现资金管理的全流程高效、透明、可控，以及对资金管理的有效监督。 4.2 基本原则 4.2.1 以客户为中心原则 根据不同客户、不同场景、不同特点，提供针对性的需求解决方案，为客户提供高效、便捷的资金 管理服务。 4.2.2 安全性原则 利用金融分布式账本技术，对资金流转数据和信息进行获取、处理、上链存储、输出权限控制和信 息反馈规则控制。同时对操作人员进行身份认证和权限设置，对敏感数据进行屏蔽保护。 4.2.3 数据可追溯原则 2 涉及资金管理各方应用系统将信息流 （合同、协议、事项审批流程等）、资金流 （资金交易、智能 合约处理等）等信息上链存储，通过金融分布式账本平台，交易双方或多方可共享一套可信、互认的账 本，所有的交易清结算记录在链可查，安全透明、不可篡改、可追溯，确保业务流程透明。 4.2.4 开放性原则 涉及资金管理各方应用系统支持第三方数据接入、系统对接，支持金融分布式账本上的信