2023年证券投资顾问《证券投资顾问业务》核心考点题库300题（含详解）.docxVIP

2023年证券投资顾问《证券投资顾问业务》核心考点题库300 题 ( 含 详 解 ) 一、单选题 1.证券投资顾问不得同时注册为()。 A、证券分析师 B、证券经纪人 C、证券管理人 D、证券托管人 答案： A 解析：证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。 2.有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有()。 I 预期收支情况1I 信贷策 划特殊情况的处理 III选择贷款期限与首期用款及还贷方式 IV合理选择贷款种 类和担保方式V 贷款需求 A 、I 、II 、III 、V B、I、II、IV、V C 、I 、I1 、II 、IV D 、I 、II 、III 、IV 、V 答案： D 解析：有效债务管理的考虑因素：(1)贷款需求；(2)家庭现有经济实力；(3) 预期收支情况； (4)还款能力； (5)合理选择贷款种类和担保方式； (6)选 择贷款期限与首期用款及还贷方式； (7)信贷策划特殊情况的处理。 3.下列有关财务弹性的表述，不正确的是()。 A、财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力 B、财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较 C、 财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力 D、现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高 答案： A 解析：财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的能力。这种能力来 源于现金流量和支付现金需要的比较，现金流量超过需要，有剩余的现金，适应 性就强。财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较，支付要求可以是投资 需求或承诺支付等。 A 项，流动性是将资产迅速转变为现金的能力。 4.证券产品选择的步骤是()。 A、了解客户信息-确定投资策略-分析证券产品 B、确定投资策略-分析证券产品-调整投资策略 C、确定投资策略-了解证券产品的特性-分析证券产品 D、了解客户信息-了解证券产品的特性-确定投资策略 答案： C 解析：证券产品选择的步骤：1.确定投资策略：根据投资者对风险的态度，衡 量其风险承受能力，决定投入的资金量，确定最终的证券产品种类。2.了解证 券产品的特性：投资者要广泛了解各种证券产品的期限、有无担保、收益高低、 支付情况、风险大小等。3.分析证券产品：运用基本分析、技术分析和组合理 论对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。 5.证券投资顾问的主要职责是包括()。 I 证券投资顾问若知悉客户作出的具体 投资决策计划，可以向他人泄露该客户的投资决策计划信息 II 证券投资顾问服 务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取1II 证券投 资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有 具体证券的投资建议 IV 证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证 券研究报告的发布人、发布日期 A、I、II B、I1、III C、I1、I I、 IV D、1、I1、I I、 IV 答案： C 解析：证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合 以及理财规划建议等，其主要职责如下： (1)证券投资顾问应当在评估客户风 险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 (2)证券 投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报 告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。 (3)证券投资顾问应当向 客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期。 (4)证券 投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证 投资收益。 (5)证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他 人泄露该客户的投资决策计划信息。 (6)证券投资顾问服务费用应当以公司账 户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。 (7)证券投资顾问不得通过 广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资 建议。 I 项，证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄 露该客户的投资决策计划信息。 6.信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有()。1.是 一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化Ⅱ.对于多数新兴商业银 行而言，所收集的历史数据极为有限Ⅲ.无法全面地反映借款人的信用状况IV.无 法提供客户违约概率的准确数值 A、I、 Ⅱ B、II IV C、I、IV D、I、 Ⅱ、 IV 答案： D 解析：信用评分模型是金融机构分析借款人信用风险的主要方法之一，但在使用 过程中存在一些突出问题：①信用评分模型是建立在对历史数据(而非当前市场 数据)模拟的基础上，因此是一种向后看的模型；②信用评分模型对借款人历史 数据的要求相当高，商业银行需要相当长的时间才能建