《金融市场基础知识》考试真题及答案 .pdfVIP

2016 《金融市场基础知识》考试真题及答案 一、单项选择题 1.证券交易市场通常分为 ( )和场外交易市场。 A.证券交易所市场 B.OTC 市场 C.地方股权交易中心市场 D.A 股市场 【答案】A 【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 2.在 Ms=m×B 中，m 是货币乘数，B 是基础货币，Ms 是( )。 A.虚拟货币 B.货币供给 C.名义货币 D.货币需求 【答案】B 【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m ×B，其中， Ms 表示货币供给 (量);m 表示货币乘数;B表示基础货币。 3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。 A.A 股账户 B.基金账户 C.期权账户 D.B 股账户 【答案】D 【解析】人民币特种股票账户简称B 股账户，是专门用于为投资者买卖人民币 特种股票 (即B 股，也称境内上市外资股)而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股 东享有的按其持股比例，以( )优先认购一定数量新发行股票的权利 。 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格 D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D 【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票 时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发 行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是( )。 A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.保本性 【答案】D 【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集 ( )的公司股本。 A.长期稳定 B.中短期 C.中期 D.短期 【答案】A 【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司 股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。 7.OTC 市场是( )的简称。 A.场内市场 B.场外市场 C.发行市场 D.交易市场 【答案】B 【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC 市场，是指没有固定交 易场所的市场。 8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得 ( )个人所得税。 A.可免缴纳 B.应缴纳 30%的 C.应缴纳 20%的 D.应缴纳 16%的 【答案】C 【解析】债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、 股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所得为应纳税所 得额，适用 20%的税率。 9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据 ( )和产 品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 A.客户分级 B.产品收益 C.客户风险 D.产品规模 【答案】A 【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露 等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 10.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净 资本的( )。 A.3% B.1% C.5% D.2% 【答案】C 【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务 规模不得超过净资本的 5%;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%。 11.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。 A.企业债券 B.次级债券 C.金