商业银行经营管理教学大纲.docVIP

教 学 大 纲 课程名称： 商业银行经营管理 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 一、教学目的和要求 1 二、教学中应注意的问题 1 三、教学内容 1 第一章 商业银行概论 1 第一节 商业银行的起源与发展 1 第二节 商业银行的功能与地位 2 第三节 商业银行的组织结构 2 第四节 商业银行制度 2 第五节 商业银行的经营目标与经营环境 2 第二章 商业银行资本 2 第一节 银行资本金的构成 3 第二节 银行资本充足性及其测定 3 第三节 银行的资本管理与对策 3 第三章 商业银行负债业务 3 第一节 银行负债业务的构成 3 第二节 存款业务概述 4 第三节 存款的经营与管理 4 第四节 短期借款业务 4 第五节 长期借款业务 4 第四章 商业银行现金资产业务 4 第一节 现金资产的构成 5 第二节 资金头寸的构成与预测 5 第三节 现金资产的管理 5 第五章 商业银行贷款业务 5 第一节 贷款业务概述 6 第二节 贷款定价 6 第三节 主要贷款业务 6 第四节 贷款信用分析 6 第五节 贷款管理制度 7 第六章 商业银行证券投资业务 7 第一节 银行证券投资的功能和主要类别 7 第二节 银行证券投资的风险和收益 7 第三节 银行证券投资业务 7 第四节 银行证券投资策略 7 第七章 租赁与信托 8 第一节 租赁业务 8 第二节 信托业务 8 第八章 商业银行表外业务 8 第一节 银行表外业务的发展 8 第二节 表外业务的内容 9 第三节 表外业务的管理 9 第九章 商业银行其他业务 9 第一节 结算业务 9 第二节 代理业务 10 第三节 咨询业务 10 第十章 商业银行国际业务 10 第一节 银行国际业务的发展 10 第二节 国际业务的内容 11 第十一章 商业银行资产负债管理策略 11 第一节 资产负债管理理论与策略的发展 11 第二节 融资缺口模型及其运用 11 第三节 持续期缺口模型及其运用 11 四、教学课时分配表 11 五、参考书目 12 PAGE 12 一、教学目的和要求 《商业银行经营管理》是金融学方向的主干课程之一，本课程主要研究现代商业银行业务活动的基本理论与基本知识，系统的阐述了商业银行的特征与功能，现代商业银行的各类业务，包括银行资本、负债业务、现金资产业务、贷款业务、证券投资业务、信托和租赁业务、传统的中间业务、新兴的表外业务、国际业务及其操作程序与方法，以及商业银行资产负债管理的理论与策略，指出了商业银行业务发展的前景。 本课程侧重于商业银行的业务操作，应用性较强。开设此课的目的，是为了使学生全面地掌握商业银行业务活动的基本理论与基本知识，掌握其基本操作技能，能够运用所学的理论与知识分析和解决商业银行业务中的实际问题，并为后续的各类银行业务课程的学习奠定良好的基础。 二、教学中应注意的问题 1．本课程的先修课程是，政治经济学、微观经济学、宏观经济学、货币银行学。 2．本课程采取的基本教学方法有讲述法、讨论法和案例教学法。授课过程中应多以案例、时事进行理论与实践结合，提高学生动手能力。 三、教学内容 第一章 商业银行概论 本章教学目的和要求： 通过对本章的学习，要求学生了解商业银行的起源、形成和发展过程，商业银行的设立条件、程序，商业银行的组织形式和内部组织结构以及商业银行的经营原则。 本章教学重点和难点： 1. 商业银行的性质与功能。 2. 商业银行的经营原则。 第一节 商业银行的起源与发展 一、商业银行的特征 商业银行是以追求最大利润为目标，以多种金融负债筹集资金，以多种金融资产为经营对象，能利用负债进行信用创造，并向客户提供多功能、综合性服务的金融企业。 商业银行具有一般的企业特征；商业银行是经营货币资金的金融企业；商业银行不同于其他金融机构。 二、商业银行的产生 商业银行主要通过两种途径产生：一是从旧式高利贷银行转变过来的；二是按资本主义原则以股份公司形式组建而成。 三、商业银行的发展 商业银行的发展基本上遵循两种主流传统：一是英国式融通短期资金传统；二是德国式综合银行传统。 第二节 商业银行的功能与地位 一、商业银行的功能 信用中介；支付中介；金融服务；信用创造；调节经济。 二、商业银行在国民经济中的地位 成为整个国民经济活动的中