襄阳市国库收付局国库集中支付电子化管理项目-公务卡管理系统业务需求说明.docVIP

襄阳市国库收付局国库集中支付电子化管理项目业务需求说明书 （公务卡系统模块） 北京用友政务软件股份有限公司 2018年3月 目 录 TOC \o 1-3 \h \u 20286 1 业务需求梳理 3 4620 1.1 项目业务背景 3 27083 1.2 信息化建设现状 3 27461 1.3 项目建设目标 4 20771 2. 业务需求建设方案 4 4948 2.1 需求分析 4 6486 2.2 业务流程设计 5 27074 3. 业务规则 7 14485 3.1业务规则说明 7 业务需求梳理 项目业务背景 市财政局对有公务消费的公务卡进行管理，目前主要存在以下问题： （1）公务卡账户信息管理涣散，公务卡的开设、撤销无系统进行统一管理。 （2）公务卡消费信息未进行管理，系统层面未能实现查询、汇总公务卡消费信息。 （3）公务卡还款记录未进行管理，财政、单位未能实现查询、汇总公务卡还款记录信息。 （4）公务卡支付信息管理相对滞后，目前与国库集中支付系统授权支付业务结合，手工维护还款记录汇总表，进行支付还款。 （5）未与公务卡开卡银行代理银行进行接口直连，网络条件尚未成熟，公务卡卡号信息、公务卡消费信息无法从代理银行之间获取。 信息化建设现状 市财政局公务卡系统尚未进行建设，同时与代理行网络尚未连通，公务卡系统建设成为当务之急。公务卡系统建设需实现：公务卡信息管理实现通过代理行实时传输；公务卡消费信息实现根据单位输入要素进行实时获取；公务卡还款信息实现通过挂接国库集中支付授权支付业务，完成公务卡的还款。 项目建设目标 随着国库集中支付改革的深入，公务卡结算作为一种非常便捷的结算方式，公务卡系统建设成为当务之急。 新系统建设达到以下目标： （1）规范公务卡开卡业务流程，完善公务卡信息管理。通过公务卡系统建设这一契机，财政建立公务卡开卡流程规范，从业务层面规范信息管理；系统层面通过与代理行接口直连，实现代理行实时传输公务卡信息，减少手工输入数据错误风险，保证代理行与财政方系统同步，规范了开卡流程。 （2）与代理银行连接，实现消费记录的按需实时获取，确保消费数据的真实性，消费信息数据保存在财政系统，确保财政随时对消费信息监控。 （3）与国库集中支付业务授权支付业务衔接，完成公务卡还款，一定程度少减少了现金支付，符合国库集中支付深入改革方向。 业务需求建设方案 需求分析 公务卡管理系统需实现公务卡消费的网上报销审批与还款业务，实现公务卡开卡、销卡、报销、还款等管理。 由财政部门制定相应管理规范，协调公务卡开卡银行、单位统一办理公务卡，卡号信息通过与代理银行系统连接实时传输至财政系统。 消费信息管理由公务卡消费人员携发票、Pos签购单到单位财务部门报销，财务人员通过系统根据pos单（卡号、消费时间、金额）提取银行消费记录信息并核对确认消费明细信息；财务人员可按专项用途,在额度控制范围内，通过消费信息挂接用款计划额度汇总生成授权支付申请，支付中心审核后生成授权支付凭证，送代理银行办理支付；代理银行将资金划转到公务卡账号，完成报销程序；按管理需要查询、统计公务卡开卡、销卡、报销、还款等信息。 业务流程设计 公务卡系统业务流程： 业务流程说明： 开卡信息管理流程 单位财务人员为单位人员办理公务卡，按程序审批通过后到代理银行办理公务卡开卡，公务卡开卡成功后，卡号信息通过代理银行系统与我方系统接口实时传送或者定期传送至我方系统。 消费信息管理流程 公务卡消费人员携发票、Pos签购单到单位财务部门报销，财务人员根据Pos单中信息（卡号、消费时间、金额），在系统中输入卡号、消费时间、金额下载银行消费记录信息并核对确认消费明细信息。 公务卡还款及支付管理流程 财务人员可根据专项用途,在额度控制范围内，通过消费信息挂接并扣取授权支付用款计划额度汇总生成授权支付申请并打印还款记录汇总表，支付中心核算会计审核后支付中心支付处生成并打印授权支付凭证同时在还款记录汇总表纸质单据中手工填写授权支付凭证号，送代理银行办理支付；代理银行将资金划转到公务卡账号，完成报销程序。 业务规则 3.1业务规则说明 系统业务流程层层相扣，必须经过上一环节才能进入到下一环节。 卡号信息的自动传输以及公务卡消费信息的实时下载建立在与代理银行系统实现直连的前提下。 公务卡生成授权支付申请数必须小于授权支付用款计划额度控制数。 单位提交公务卡授权支付申请后，若审核会计已经审核，必须由审核会计销审后才能进行收回或者审核会计退回。