《保险基础与实务》课程总体设计.docVIP

《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版 PAGE 2 课 程 总 体 教 学 方 案 一、基本信息 课程名称：保险基础与实务 学 时：64-72 课程类型：专业主干 学 分：4-4.5 所属系部：经济管理学院 授课对象：本专科2年级学生 二、课程的地位 1．课程的定位 本课程是经济管理类的专业主干课程，通过本课程的学习学生将具有在保险行业从业，为家庭和企业制定保险理财规划的能力。 2．课程的作用 随着中国经济的迅猛发展，企业和个人拥有越来越多的财富，中国已进入了财富管理时代，如何提高财富的有效配置和提高财富投资效率和效益，成为迫切的问题。通过本门课程的学习，可以使学生知道保险基础的一些基本概念、原则和方法，能够运用保险理财的技术方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论联系实际、活学活用的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的习惯，同时通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。 本课程框架总共分8个项目展开，并通过32个模块完成学习任务。 3．内容框架 项目1 风险与保险 模块一、风险与风险管理 模块二、保险概述 模块三、保险的分类 项目2 保险原则与保险合同 模块一、保险的基本原则 模块二、保险合同概述 模块三、人身保险合同和财产保险合同 项目3 人身保险 模块一、人身保险概述 模块二、人寿保险 模块三、健康保险 模块四、人身意外伤害保险 项目4 财产保险 模块一、企业财产保险 模块二、家庭财产保险 模块三、运输工具保险 模块四、货物运输保险 模块五、工程保险 模块六、责任保险 模块七、信用保证保险 项目5 保险理财 模块一、年金保险 模块二、投资类保险 模块三、退休规划 模块四、医疗规划 项目6 保险公司经营与管理 模块一、保险费率的厘定 模块二、保险准备金 模块三、保险公司的财务与偿付能力管理 模块四、保险资金运用管理 项目7 保险监管 模块一、保险监管体系与方式 模块二、保险监管内容 项目8 保险营销 模块一、保险营销概述 模块二、保险营销策略 模块三、保险营销环境 模块四、保险销售流程 三、课程整体预设能力目标 与企业技术专家共同研讨企业岗位典型工作任务，通过《保险基础与实务》课程在企业典型工作任务中的应用进行归纳分析，确定《保险基础与实务》课程所要培养的能力目标如下： （一）职业技术领域共性的专业能力 1．具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的能力 2．具有应变、书面与口头表达、沟通交流、协调的能力 3．具有自主学习和继续学习的能力 （二）方法能力 1．会发现与分析社会中存在的风险 2．会分析与选择防范风险的方法 3．会对风险进行管理 4．能够选择保险来防范风险 5．具有正确运用保险基本原则处理保险实务业务的能力 6．具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力 7．具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力 8．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险 9．能够识读人身保险产品条款 10．具有解决人身保险实际问题的能力。 11．会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险 12．能够识读财产保险产品条款 13．具有解决财产保险实际问题的能力 14．会分析客户面临的风险 15．会选择适合客户的保险产品 16．能够根据客户需求制定保险规划方案 17．具有帮助客户签订保险合同、填写有关单据的能力 18．能够完成承保、核保、保单保全、保险理赔的基本工作 19．具有在保险行业从业的能力 20．具有理解费率厘定的能力 21．会计提各类准备金 22．具有按规定使用保险资金的能力 23．具有识读保险财务报表的能力 24．具有运用市场环境、购买者行为开展保险营销的能力 25．能够准确选择保险营销策略 26．具有从事保险营销的能力 27．能够运用保险营销策略开展营销活动的能力 28．具有守法从业的能力 （三）社会能力 1．人际交往和协商沟通能力； 2．工作中与他人的团队合作能力； 3．良好的职业道德和规范、安全、环保、成本和质量意识； 4．良好的心理素质和克服困难与挫折的能力。 根据专业群整体设计确立的课程应承担的职业能力培养目标，本课程将以专业能力培养为主线，设计项目（或任务）形成项目课程结构，并通过教学活动的设计融入方法与社会能力的培养。按专业培养目标形成的课程整体预设能力目标描述如下： 1．在培养学生具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的基本能力的同时，培养学生具有良好职业素质和职业道德，掌握理财规划基本知识和理论，具备一定的实