商业银行表外业务管理与创新.pptxVIP

第七章 商业银行表外业务 管理与创新;本章目录;学习指引;§7.1 表外业务的种类;;狭义的银行表外业务是指银行所从事的虽然没有列入资产负债表却确实存在风险的金融活动，主要包括担保和类似的或有负债（如贷款担保、备用信用证、商业跟单信用证等），承诺（如贷款承诺、票据发行便利等）和与利率和汇率有关的或有项目（如互换、远期利率协议、期货等）；;;广义表外业务;表外业务的类型一;表外业务类型二;表外业务发展及其原因;教材的分类;一、支付结算类;二、银行卡类;三、代理类;四、担保类;备用信用证;备用信用证交易程序订立合同、申请开证开证与通知、审核与修改执行合同、支付与求偿;企业;银行保证书(Letter of Guarantee, L/G);;2、有条件保函Conditional Guarantees 这种保函指保证人向受益人付款是有条件的，只有在符合保函规定的条件下，保证人才予付款。有条件保函的保证人承担的是第二性的付款责任。; 保证书按其用途分：;2、履约保证书。～是指保证人承诺：如果担保申请人（承包人）不履行他与受益人（业主）之间的合同时，应由保证人在约定的金额限度内向受益人付款；如果保证书规定保证人有选择权，保证人也可采取措施履行合同。;;（三）1、银行保证书的三个主要当事人。 （1）委托人。又称申请人，即要求银行开立保证书的一方。 在投标保证书项下，为投标人；在履约保证书项下，如为出口保证书，是货物或劳务的提供者；如为进口保证书，则是价款的支付人；在还款保证书项下，一般为付款或借贷款的受款人。 （2）受益人。收到保证书并凭以向银行索偿的一方。 （3）保证人。也称担保人。即保证书的开立人，保证人根据委托人的申请，并由委托人提供一定担保的条件下向受益人开具保证书。 ;五、承诺类;;六、交易类;远期利率协议（Forward rate agreements, FRAs）;swap finance互换业务 两个或以上的交易对手根据预先制定的规则，在一段时间内交换一系列款项的支付活动，最低单位是1000 万美元，期限5-7年 ;较大的灵活性 交易的必威体育官网网址性债权债务关系不变 限制信用风险;A 公司;七、基金托管类;八、咨询顾问类;九、其他类;§7.2 表外业务的管理;一、我国银行业监管机构关于表外业务的管理规定; 银行表外业务风险管理;;表外业务基差风险的度量;;银行表外业务宏观风险管理;银行表外业务微观风险管理;??银行表外业务微观风险管理;银行表外业务微观风险管理;银行表外业务微观风险管理;巴塞尔协议对银行表外业务的监管;建 立 表外业务 管理制度;完善报告制度 加强信息披露;§7.3 表外业务创新;一、西方商业银行表外业务的经验借鉴;二、我国商业银行表外业务发展现状与问题分析;三、我国商业银行表外业务创新策略;§7.4 案例分析;复习思考题;谢 谢