银行业重点风险防范指南-4理财与代理业务重要风险点及防范措施(专业完整版）.docxVIP

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2021-03-22 发布于河北
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PAGE PAGE # 浙江银行业金融机构运营条线重要风险点及防范措施》之四理财与代理业务重要风险点及防范措施一、理财业务风险点 1：融资客户准入风险风险描述：融资客户不符合产品准入要求，如内部信用评级未达到标准等。风险表现：银行未尽职调查融资客户背景，导致信用评级不达标的融资客户通过银行发售理财产品得到了资金，投资失败几率较大，本金受损。防范措施：业内良好做法：建立严格的准入制度，在投前、投中和投后环节层层审核把关，确保客户符合准入要求。最低防控要求：做好客户的尽职调查，确保客户符合准入要求。风险点 2：系统硬件风险风险描述：由于系统故