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风险识别评估教程 北京正信嘉华管理顾问有限公司  培训目 掌握风险识别和评佔的基本原理和方法 能够熟练开展风险识别与评估 为文件编写做准备  第一部分基本原理和方法 标准-衡量质量和质量管理的尺度,标 准具有约束性、协调性、适用性和科学性 标准的本质--约束 人为的约束 有利于发展的约束 取得效益的约束 某种特定形式的约束  风险定义的解释 风险一对目标有所影响的某个事情发生的可能性与后 果的结合 ■可能性 用作对概率或频率的定性描述。 【注1】频率是以规定的时间内发生次数来表达发生率的量度。 【注2】概率是以特定事件或结果与可能发生事件或结果的总 数之比来量度的特定事件或结果的可能性。 后果 以定量或定性的方式表示的一个事件的结果 ■【注】一个事件可能有多个与其相关的结果。  风险有关的几个重要定义(二) 损失 任何财务或其他方面的负面影响。 可接受风险 其程度已降低到建设银行考虑监管要求和内控政策后能接受 的水平的风险。 险情 可能造成损失的状态 安全 脱离不可接受的风险  风险来源(一) 商业关系 ■建设银行与其他机构之间,如客户之间的关系。 法律法规 建设银行所必须遵循的法律、法规所调节的关系 经济环境 ■建设银行、国际和国际的经济环境,以及造成这些 环境的因素如汇率、通货膨胀、经济衰退等。 人员行为 与建设银行有关或无关的人员的行为。  风险来源(二) 自然事件: ■地震、火灾、洪灾、疾病等不可抗力。 政治环境 政局稳定、立法变化以及可能影响其他风险的政治 因素。 科学和技术 ■建设银行内部和外部的科学技术问题。 管理活动和控制: ■外部机构或建设银行内部的管理或控制活动  风险影响的范围 资产的安全 收入和权利 成本 人员 声誉  风险控制需考虑因素 考虑可能会发生什么 考虑风险来源 考虑风险类型 考虑风险阶层 ■考虑可能影响的范围 考虑风险和经营的均衡性  第二部分风险识别和评估 根源、路径现有状况下 识别过程寻找风险点 影响范围 风险级别 制方 制定控 原措施 实施 制方案 制目标 是否适 定期评审方 按原措施 进入下一循环 继续控制