银保专业化柜面销售流程(_定稿).pptVIP

销售话术－活期存款 A:您好，请问您来办理什么业务？ B:存钱。 A：存活期还是定期？存多少啊？ B：存1万，就存在卡上好了，说不定要用的 A:好的，ATM机器上就可以操作的，我带您过去好了。 A:看您这个样子，有小孩了吧？现在几岁了啊？ B:是的啊，2岁了，怎么了？ A：2岁啊，那正是可爱的时候啊，现在小孩可幸福 ，家里都宝贝得不得了。 B：是啊，没办法，家里就一个小孩嘛 A：呵呵，小孩是父母最大的骄傲嘛，那您有没有考虑用这笔钱做个教育规划呢？毕竟教育是钢性需求啊，谁都不希望孩子输在起跑线上是吧？ B：是的啊，所以我每年给他存点啊，给他以后留着呢 A：您真是个好妈妈啊， 不过我们现在有一款非常适合做教育规划的中长期银保理财产品，肯定比您这样存卡里好多了，我给您介绍一下啊！ 这款产品是中国人保的金鼎富贵理财型保险产品，它分5年缴费，类似零存整取;比如您每年给小孩存5000，固定收益就有415元，就等于是5年的一个教育金收集期，再等到你小孩12岁上初中的时候，把2万5的本金+2075的固定收益再+10年的累积分红一起取出来，给你小孩选 一个好一点的学校，您看怎么样？是给宝宝存5千还是8千呢？ * 销售话术－定期存款 * 阿姨，您是3万存1年啊？ 现在银行利息又涨了，所以您过来转一下，是吧？其实像您为儿女操劳了大半辈子，趁还有能力，该为自己老年做准备了，您可以选择存一个时间长点的，为自己养老提前做个准备，因为现在年轻人都压力大的不得了，养老还是靠自己踏实点，是吧？ 我们现在新推出一款保险理财产品，就是 专为养老做准备 ，买 的人可多了，我帮您介绍一下啊。 这款产品叫金鼎富贵E, 早上还有好几个客户买了，这个产品是保本、保值、稳健型的产品,像您今天存3万进去，养老帐户就多了1800多固定收益，每年还有分红，一共6次，而且银行利息上涨，分红也会跟着上涨，不用您每次跑过来转存那么麻烦了，而且肯定比您单纯一年一年转存划算多了，还有一份保障呢，我来帮您把单子填了吧！ 销售话术－办卡 * 办卡存多少钱啊？ 存12000啊？ 像您还蛮好的，这么年轻就有存钱的习惯了。不过单纯存在卡里利息不高啊，一万块一年才50块，还要扣10块年费呢。 其实我们应该趁自己年轻的时候存点钱，为以后做准备，毕竟结婚以后要用钱的地方就多了，要是有了小孩以后开销就更大了，是吧？ 我们这现在刚好有款强制储蓄作用的银保理财产品，就是现在每年存一点小钱，将来遇到要用钱的时候有笔不小的钱能用，我给您介绍一下吧。 这个产品是中国人保的金鼎富贵理财型保险产品，它分5年缴费，类似零存整取;像您现在收入是蛮稳定的时候，可以每年存10000(也就得于每个月1000块不到)，固定收益就有830元，就等于是5年的一个资金筹集期，等到10年后你可以一次取出5万元本金+4150的固定收益再+10年的累积分红，可以做一点小生意，或者为您的事业添砖加瓦了，今天办理满1万还是礼品送呢，您身份证给我去复印一下吧？我带您到柜台上办理吧？ 销售话术－询问短期理财产品 * 张先生，您上次买的理财产品到期了啊。今天想来做个多长时间的啊？您看这里有个5万起存的，14天收益就有5点多了，您看怎么样？您上次那个2个月的存了15万是吧？其实我们从专业的理财角度上来讲，建议您鸡蛋不要放在一个篮子里，还是进行分散投资比较合理。 我们这里新出来一个中长期的产品，可以 和您的短期产品组合一下，存10万短期的理财做为您的流动资金，另外留个5万做个中长期 规划，我们常说短期的叫投机，要靠运气，中长期的才是投资嘛 它是我们行代理中国人保的一款理财型银保产品，既兼具了理财功能，还额外有一份意外保障。比如说您现在存5万，固定收益就有3150了，还有6年复利计息的分红，并且享有最高6.25万的人身保障了，非常适合您这样有投资头脑的人，刚刚就有一位李先生也是存了短期的15万，这个中长期的也搭配了5万，您看您也搭配个5万？还是？ 销售话术－基金客户 * 张先生，您想来买点基金啊，看样子您的投资意识很强啊，您今天准备投入多少资金啊？ 十七万啊？那资金还蛮大的了，最近一大盘倒是有点反弹的，不过行情也不是很明朗，您不要把所有资金全放入基金里了啊，毕竟基金还是有分险的啊，您还是做个分散投资吧，毕竟鸡蛋不能放在一个篮子里，是吧？ 我们这边刚好新推出了一款中长期的银保理财产品，是保本，稳健型的，蛮适合您这样的客户做个组合的，它是我们行代理中国人保的一款理财型银保产品，既兼具了理财功能，还额外有一份意外保障。像您17的话，放个10万到基金里去，剩下的7万做下这款产品好了，您现在存7万进去，固定收益就有4340了，还有6年复利计息的分红，并且市场行情好的时候分红也会跟着上涨，因为人保公司的收益除了来