中国太平洋人寿保险股份有限公司：保全知识.pdfVIP

保全知识保全知识 保全知识保全知识 1 保全的定义保全的定义 保全的定义保全的定义 就是寿险公司为 了维护已生效的 保险契约的持续 有效与完整所进 行的一系列服务 项目。 2 保全的意义保全的意义 保全的意义保全的意义 对公司 对客户 对业务员 3 保全的项目保全的项目 保全的项目保全的项目 变更类：受益人、地址、缴别、缴费方 式、 保额、及错误变更、减额缴清 给付类：退保、年金、满期金、红利给 付 其他类：复效、补发保单、续期收费、 申诉咨询、附加值服务 4 变更类申请书的用途及使用变更类申请书的用途及使用 变更类申请书的用途及使用变更类申请书的用途及使用 1、退保申请书 用途：退保、契撤 用法 2、委托银行代扣续期保费申请书 用途：续期保费的银行划帐 用法 5 3、年龄、性别、职业变更申请书 用途：错误更正或发生变更 而做的保 费增减。 用法 4、地址变更申请书 用途：地址的变更。 用法 6 5、保单变更及补发申请书 （不需核 保） 用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。 用法 6、加保、新增附约申请书 用途：客户主、附险的加保 用法 7 7、寿险复效申请书 用途：用于保单失效后效力的恢复 用法：根据保单具体情况决定是否需 核保。投保人、被保人填完相应告知 书及签名后，携保单办理。 8 其他类保全其他类保全 其他类保全其他类保全 申诉与咨询 续期收费 收取方式：自缴、 银行转帐 保全员上门收 取 9 保全的应备文件保全的应备文件 保全的应备文件保全的应备文件 保单 投保人、被保人、代办 人的身份证 相关申请书、授权委 托书等 10 保全的一般规则保全的一般规则 保全的一般规则保全的一般规则 一、申请途径 保户直接到客户服务部 （中心）办理 保户委托业务员办理 保户委托他人办理