第5章国际支付法律制度.pptVIP

以实施欺诈行为的当事人的不同为标准进行分类： （1）开证申请人用伪造的信用证欺骗议付行与受益人 （2）受益人伪造单据骗取开证行付款的欺诈行为； （3）开证行与开证申请人恶意串通，进行欺诈； 根据欺诈的方式和手段不同： （1）假冒信用证； （2）软条款信用证； 对于信用证软条款, 尚未形成统一、权威的定论 一般认为软条款信用证是指, 在不可撤销的跟单信用证中加列某条款, 该条款使受益人( 卖方) 无法独立完成信用证项下的任务, 要依赖于开证人, 受益人处于被动地位的一种条款。 最常见的软条款有： 1、限制信用证生效的条款； 如：“本证生效须由开证行以修改书形式另行通知”；“本证是否生效依进口人是否能取得进口许可证”； 2、限制出口人装运的条款； 如：“货物只能待收到申请人指定船名的装运通知后装运，而该装运通知将由开证行随后以信用证修改书的方式发出。受益人应将该修改书包括在每套单据中议付”； 3、限制出口人单据的条款； 如：“受益人所交单据中应包括：由开证申请人或其代表签署的检验证书一份”，“受益人所交单据中应包括：由开证申请人手签的说明运输船名的信函一封”； 4、限制出口人交单的条款； 如：“船样寄开证申请人确认后受益人才可交单”； 5、开证行有条件付款责任的条款； 如：“开证行在货到目的港后通过进口商品检验后才付款”，“在货物清关或由主管当局批准进口后才支付货款”。 （3）信用证单据欺诈 ①、提交伪造提单的方式实施欺诈； A、受益人直接伪造提单； B、盗用承运人的提单，冒充承运人签发提单； C、注册一家虚假的公司，签发提单； ②、以提交虚假性单据实施欺诈 A、篡改提单的真实内容；如：商品种类不符 B、与承运人恶意串通，严重篡改提单的真实内容；如：数量上以少充多； C、利用集装箱业务中集装箱操作规程，与承运人串通签发与实际货物不相符合的提单； （二）、信用证欺诈例外原则 如果当事人实施了信用证欺诈行为，法院得根据开证申请人的请求，判令下开证行停止支付信用证；法院下达的止付令实际上是信用证独立原则的例外，故称为信用证欺诈例外； ﹡理论基础:信用证欺诈行为违背了民法上的诚实信用原则和公共秩序保留原则 （三）适用信用证欺诈例外的构成要件： 1、必须存在欺诈事实，不能是推定或可能，必须是已发生、存在的欺诈事实； 2、必须存在实质性欺诈； “实质性欺诈”这一概念来源于《美国统一商法典》:当事人提交的关键性单据足以严重影响当事人订约时的目的或根本利益； （四）我国信用证欺诈例外的司法实践 1、要求申请人提供足以证实欺诈的证据； 2、这种欺诈是实质性的； 3、如果欺诈的事实成立，法院下达止付令，应在银行支付前； 4、下达止付令，不应当损害善意第三人的利益 人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。 * 2. 托收中的法律关系 (1)委托人与付款人之间的债权债务关系 委托人与付款人在国际贸易买卖交易中，分别为出口商与进口商。他们之间的关系是买卖关系或债权债务关系。 （2）委托人与托收行之间的委托代理关系 委托人与托收行之间的关系是委托代理关系。两者关系的依据是托收申请书。 （3）托收银行与代收银行之间的委托代理关系 代收行是托收行的代理人，代收行须严格按照作为委托人的托收行所发出的托收委托书办事。 （4）委托人与代收行之间或代收行与付款人之间不存在委托代理或债权债务关系 代收银行与付款人之间并不存在契约关系或委托代理关系。付款人对代收银行应否付款，完全根据他与委托人之间所订立的契约义务而决定，即以委托人提供的单据足以证明委托人已履行了买卖合同义务为前提。 （六）、托收的风险与防范 1、托收中的风险 不同交单条件下的托收风险 （1）付款交单风险较小。 （2）承兑交单风险最大。 （3）假如托收委托书允许远期付款交单凭信托收据借单，则风险损失如同承兑交单。 （4）光票托收的风险损失是托收款和银行费用。 2、托收风险的防范 出口方根据具体情况可以先要求进口方预付一部分货款作为采用跟单托收方式的前提条件，有时也可以采用部分按信用证方式(这一方式下文要详细介绍)、部分按托收方式的办法，以便减少托收过程中可能产生的风险。此外，非采用托收方式时，则应力争多做D/P，少做或不做D/A。 案例一： 1、国内某公司以D/P付款交单方式出口，并委托国内甲银行将单证寄由第三国乙银行转给进口国丙银行托收。后来得知丙银行破产收不到货款，该公司