财产保险与财务系统管理办法模板.docVIP

PAGE 3 - 财产保险管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强公司财产保险管理，规范财产保险工作，确保公司稳健经营和重大资产的安全完整，化解公司资产遭受意外重大损失风险，制定本办法。 第二条 公司财产保险管理的原则是：控制风险、降低成本、统一管理、加强防范。 第二章 组织机构及其职责 第三条 公司财产保险工作由公司资金财务部协同相关资产归口管理部门管理，并设专职或兼职人员负责资金财务部财产保险工作。 公司资金财务部财产保险的主要职责是： (一) 负责制定公司统一的财产保险制度； (二) 负责对所属管理公司财产保险工作的指导、监督与考评； (三) 负责协助保险合同的招标、评标工作； (四) 负责保险经纪公司的选择及其委托代管协议的签订； (五) 负责协调经纪公司对所属管理公司保险服务中的有关问题，协调保险公司在企业事故理赔中的有关问题； (六) 制定公司财产保险业务培训计划。 资金财务部财产保险管理岗主要职责是： (一) 负责制定并上报保险工作年度计划，建立保险业务档案，分析年度保险合同执行情况并上报年度保险工作总结； (二) 参与保险合同的招标、评标工作； (三) 依托经纪公司业务部开展日常保险管理工作； (四) 建立财产保险事故报告制度，负责组织企业事故理赔工作。 第三章 保险范围与投保方式 第五条 公司财产保险范围原则上为：易燃、易爆、易损、高温、高压、重要机器设备和设施及重要在建工程（机动车辆保险由总经理工作部管理，相关办法另行制订）；保险险种包括但不限于：财产保险综合险、机器损坏险及相关险种、建筑工程、安装工程一切险。 第六条 公司财产保险原则上应由集团公司统一捆绑招标，分公司可结合自身具体情况，在集团公司的指导、监督下自行招标。原则上一年进行一次招标，保险合同期限为一年。 第七条 公司资金财务部及相关部门协助财产保险招投标工作。 第四章 事故理赔 第八条 公司如发生可能涉及理赔的事故，由安全稽核部门按规定时间内通知保险公司和经纪公司业务部，并同时报送资金财务部。 第九条 出险后，应注意保护现场，并组织施救，尽可能降低财产损失，用录像、照相等方式保留证据，做好相关证据和资料的收集，并积极配合保险公司的现场查勘。 第十条 公司必须在保险合同或保单规定的索赔时效内，向保险公司发出险通知书和索赔函；就事故发生的经过、原因、损失及采取的防范措施向保险公司提交事故调查报告；按事故理赔有关规定向保险公司提供损失清单、修复方案及预算等相关资料。 第十一条 公司应就事故理赔问题与保险公司和经纪公司业务部共同研究理赔方案，将财产损失减少到最低程度。 第五章 保费管理 第十二条 公司在每财务决算年度结束前，将下年度财产投保明细及投保资产总额报分公司资金财务部，保险费用纳入企业年度预算管理。 第十三条 财产保险如发生事故理赔，对保险公司赔付的资金必须按有关规定使用，不得挪作他用。 第十四条 公司要加强财产保险的管理，如有问题应及时向分公司资金财务部反映。年度内发生中途退保或改变险种行为，必须报分公司资金财务部。 第六章 附 则 第十五条 本办法由公司资金财务部负责解释和修订。 第十六条 本办法自印发之日起实行。 财务信息系统管理制度 第一章 总 则 第一条 为规范集团公司财务信息系统管理，确保系统权限管理合理、有效，保证系统安全、稳定运行，充分发挥财务管控作用，特根据财政部《关于全面推进我国会计信息化工作的指导意见》、《企业内部控制基本规范》相关规定，结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度适用于公司及各成员单位（指各分、子公司和办事处，以下简称分支机构）。 第二章 财务系统权限授予原则 第三条 根据《企业内部控制基本规范》一般控制要求，公司在信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面应根据不相容岗位分离原则建立岗位职责与分级授权，保证信息系统安全运行。 第四条 出纳负责现金与银行存款等实物资金的保管，不得授予出纳ERP系统账务处理权限、复核权限及系统管理员权限；会计人员负责账务处理，不得授予出纳模块权限。 第五条 公司应指定专人负责财务信息系统的管理。责任人应充分了解系统的细节，掌握系统的管理员密码和安装方式等关键数据，能在故障时实施系统恢复工作。责任人应做好系统的必威体育官网网址工作，确保系统的技术、资料和数据不外泄。 第六条 财务系统用户密码应按照以下标准进行设置： （一）要求密码长度：至少8位； （二）要求密码复杂度：包含数字与字母组合； （三）密码修改周期：90天； 第七条 财务系统用户与权限的定期清理：每月，人力资源部专员应整理当月离职员工名单，通过电子邮件发送至各财务系统管理员进行核对，确保离职员工的