股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则（暂行）模版.docxVIP

证券股份有限公司 期货介绍业务投资者适当性管理实施细则（暂行） 总 则 为保障证券股份有限公司（以下简称“公司”）规范、稳妥、有序地开展期货介绍业务的投资者适当性评估工作，落实投资者适当性制度，保护投资者合法权益，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》及其他相关法律法规，制定本细则。 拥有期货中间介绍业务资格的营业部以及相关岗位人员应严格按照本细则对客户进行适当性评估，勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。 营业部执行投资者适当性管理，应遵循审慎选择客户原则，严禁违背投资者适当性要求，损害投资者合法权益的行为。 公司执行两级适当性审核工作制度，建立由营业部和期货公司两级审核体系，严格执行投资者适当性管理制度要求。 公司以了解客户和分类管理为核心建立客户管理和服务制度，建立客户投诉及纠纷处理制度，结合投资者教育工作，将投资者适当性制度贯穿于客户管理和服务各业务环节。 证券公司将期货中间介绍业务风险级别为中高风险（R4），在证券公司的专业投资者以及风险承受能力等级为中高风险（C4）和高风险（C5）的普通投资者，可参与期货中间介绍业务。 各地监管部门对投资者适当性工作有特殊要求的，应同时满足各地监管要求。 适当性管理的职责分工 零售业务总部负责统筹监督本细则适用业务的客户适当性管理工作，根据公司适当性管理办法制定、修订和完善本细则、工作流程等相关制度，根据公司要求定期组织本业务条线的适当性自查，对分支机构进行指导、督促整改，并向公司报告。 各分公司负责督导下辖营业部具体开展期货中间介绍业务投资者适当性工作。督导营业部合规展业，将相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的情况纳入绩效考核范围，根据公司要求组织适当性自查，留存工作底稿，形成自查情况报告上报公司。 营业部按照监管规定及公司制度，严格落实期货中间介绍业务的投资者适当性管理工作，定期向分公司汇报其投资者适当性管理工作的开展情况。营业部开户岗负责投资者适当性评估、分类的适当性审核工作，主要职责包括： （一）按照本细则要求，严格执行并有效落实投资者适当性管理工作； （二）充分了解投资者，协助完成投资者风险承受能力的持续跟踪和评估工作； （三）组织开展对本部门相关人员落实适当性管理工作的培训及考核； （四）保存投资者适当性相关资料； （五）公司规定或要求履行的与适当性管理相关的其他职责。 了解投资者 营业部向投资者销售产品或者提供服务时，应当通过查询收集投资者材料、调查问卷、知识测试、其他现场或非现场沟通等方式了解投资者的信息，包括但不限于以下信息： （一）自然人的姓名、国籍、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息； （二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况； （三）投资相关的学习、工作经历及投资经验； （四）投资期限、品种、期望收益等投资目标； （五）风险偏好及可承受的损失； （六）诚信记录； （七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人； （八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息； （九）其他必要信息。 营业部开户岗对投资者进行适当性评估前，应当对投资者提供的信息资料进行如下告知： （一）投资者应对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，并配合公司进行适当性评估、分类及匹配管理。 （二）投资者所提供的信息发生重要变化，可能影响其适当性分类的，应当及时告知公司。 （三）投资者未按规定及时提供相关信息，或公司有合理依据认为投资者提供信息不真实、不准确、不完整的，公司有权拒绝向其销售产品或者提供服务，且投资者应自行承担相应法律责任及后果。 投资者分类 投资者分类按照期货有限公司投资者分类标准进行划分。 公司将通过中间介绍方式参与期货业务的投资者分为普通投资者与专业投资者。符合下列条件之一的是专业投资者： （一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 （二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 （三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。 （四）同时符合下列条件的法人或者其他组织： 1.最近1 年末净资产不低于2000 万元； 2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元； 3.具有2 年