金融监管学 第二篇 金融监管体系.pdf

第二篇 金融监管体系 第四章金融监管体制 第五章金融机构内部控制制度 第六章其他监管防线 第七章金融监管的外部支持 2013-5-19 1 金融监管学—冯林 第四章 金融监管体制 山东经济学院财政金融学院冯林 第四章 金融监管体制 第一节金融监管当局 第二节金融监管体制的发展变迁 第三节各主要国家金融监管体系的介绍 第四节中国金融监管体制的发展演变 2013-5-19 3 金融监管学—冯林 第一节 金融监管当局 一、金融监管当局与监管对象  （一）金融监管当局 1、定义 金融监管当局是依法对金融业实施监督与管理权的 政府机构，是金融业监督和管理的主体。 2、特性 权威性：其决策具有强制力  独立性：直接对政府或立法机构负责，不受干涉 公共性：监管权力属于公共权力范畴，代表社会公 众利益 2013-5-19 4 金融监管学—冯林 第一节 金融监管当局 3、金融监管当局的组成机构 组成机构由各国金融监管体制，即金融监管 权力在分配模式上的制度安排决定。 集权：央行或其他金融监管部门 分权：央行和其他金融监管部门 2013-5-19 5 金融监管学—冯林 第一节 金融监管当局  （二）金融监管对象 1、定义  又称为被监管者，是专门从事金融业经营和投资经 济活动的企业、组织、单位和个人，包括金融中介 机构、工商企业、基金组织、投资者和金融活动的 关系人等。 2、类别 银行业监管对象— 包括所有办理存贷汇业务的机构 证券期货业监管对象 保险业监管对象 2013-5-19 6 金融监管学—冯林 第一节 金融监管当局 二、金融监管当局与中央银行 1、中央银行是最早的金融监管当局 央行是最早的金融监管当局，而且金融监管 本身是推动中央银行制度建立的重要原因； 货币发行是中央银行的第一特征，取得货币 发行权并对银行业实施监管是早期央行监管 的主要内容； 央行职能的完善，都是与金融监管目标相关 的，中央银行自然成为金融监管的主角。 2013-5-19 7 金融监管学—冯林 第一节 金融监管当局 2、现代中央银行仍在履行金融监管职能 现代中央银行的主要功能是制定和执行货币 政策，通过宏观调控来维持金融和经济的稳 定，金融监管是另一项重要功能；  中央银行是一国金融体系的核心，居于主导 地位，其实施金融监管具有明显的信息优 势，金融监管也是货币政策有效性的重要保 障。 2013-5-19