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XX财产保险股份有限公司合规政策 第一章 总则 制定目的和依据 为保障XX财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）依法合规经营，建立公司有效的合规风险管理机制，根据《保险法》、《保险公司合规管理指引》和其他相关法律法规，以及《XX财产保险股份有限公司章程》，制定本合规政策。 适用范围 本合规政策适用于公司各级机构及其员工和营销员。 员工指所有与公司存在长期或临时劳动关系的个人。 营销员指所有取得中国保险监督委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，在公司授权的范围内代为办理保险业务，并收取佣金的个人。 合规、合规风险及合规管理定义 合规是指公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 合规风险是指公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。 合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。 合规目标 公司合规管理的目标是：通过有效的合规管理，营造合规人人有责、主动合规和合规创造价值的合规文化，及时识别、防范和化解合规风险，确保公司的经营管理活动遵守合规法律、规则和准则，最大限度地减少公司的经济损失，维护和不断提升公司的良好声誉，从而践行“化险为夷，补天爱人”的企业精神，充分体现“为社会、客户、员工和股东创造更大价值，赢得市场尊重和社会认同”的公司使命，把公司建设成为信誉卓越、经营稳健、具有社会责任感和长期投资价值的金融服务机构。 合规文化 合规人人有责、合规从高层做起、合规创造价值是公司倡导的合规文化。 公司应积极倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化作为公司企业文化建设的一个重要组成部分。 合规应当从公司管理层做起，管理层的言行应与公司的合规目标以及公司宗旨、精神相一致。管理层应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。 合规政策基本原则 本合规政策遵循以下基本原则： （一）诚信和良好声誉是公司的重要资产 诚信和良好声誉是公司企业核心价值观的重要内容，是公司的重要资产，公司致力于维护其诚信和正直的良好商誉。 （二）管理层是遵循合规政策的权责单位 管理层是遵循合规政策的全责单位。在合规管理部门和相关合规管理人员的协助下，各级管理层负有严格遵守和实施合规政策的责任。 （三）合规是所有员工和营销员的义务和责任 每一位员工和营销员，不论其任何职位，应在其管理层及合规管理人员的指导下履行其合规职责。 （四）所有层级都应当建立有效的合规管理组织 管理层应当在其负责的机构范围内负责建立有效的合规管理机构或合规管理岗位，配合合规管理所需要的合格人员和充足资源。 （五）各级合规管理机构或合规管理岗位应定期提供合规报告 合规管理机构或合规管理岗位应当向其管理层和上一级合规管理机构或合规管理岗位提供半年度、年度合规报告，报告应包括但不限于重大的合规风险、重大违规事件，以及后续行动计划的建议。 （六）合规政策是最低行为标准 合规政策是公司各级机构及其员工和营销员应遵守的最低行为标准。公司各机构鼓励员工、营销员以高于合规政策的标准要求自己。 第二章 合规职责 董事会的合规职责 公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责： 　　（一）审议批准合规政策,监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估; 　　（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决； 　　（三）根据总裁提名决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项； 　　（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能； 　　（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会沟通； 　　（六）公司章程规定的其他合规职责。 董事会审计委员会的合规职责 公司董事会审计委员会履行以下合规职责： （一）审核并向董事会提交公司年度合规报告； 　　（二）定期审查公司半年度合规报告； 　　（三）听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告，并向董事会提出意见和建议； 　　（四）公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。 监事会的合规职责 公司监事会履行以下合规职责： （一）监督董事会和高级管理人员合规职责的履行情况； 　　（二）监督董事会的