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我国股票质押贷款的风险控制和管理方法研究 论文摘要 银行资金进入资本市场对我国经济、金融产生了深刻影响,己成为当前社 会普遍关注的焦点之一。本文以股票质押贷款为中心,以商业银行的风险控制 和监管当局的管理改进为两条主线,结合股票质押贷款的基本概念及国际发展 状况,对该业务在我国的历史沿革、问题现状进行了综合归纳,并对其现阶段 运作的制约因素和改进方向进行了探讨与分析,进而提出其进一步发展应遵循 的总体原则及依赖路径,昀后为我国更好 地运用股票质押贷款这一工具、规范 和疏导银行资金进入资本市场提出可操作性政策建议。 本文基本结构如下: 第一章,引言,提出研究问题,展示研究背景,阐明研究的意义,结构和 方法,并列明贡献以及不足; 第二章,介绍股票质押贷款的概念,操作细则和相关法律规定,对新旧证 券公司股票质押贷款管理办法进行对比分析; 第三章,通过列举数据展示了信贷资金曲线入市不争事实和监管风险,具 体探讨了信贷资金合法入市的方式,股票质押贷款是一个良好途径,以及目前 不成熟操作存在的相关风险,以及管理办法的局限; 第四章,本论文重点部分,对我国进一步发展股票质押贷款业务的研究, 首先比较分析成熟市场中股票质押贷款的操作和值得借鉴的地方,然后从商业 银行的风险控制和监管当局的管理改进两个角度的提出了作者的政策建议; 第五章是对论文的总结。 本文在研究过程中,具体参考了以下方法: 1,通过对历史数据的趋势分析,对银行资金流入股市的渠道和数量进行了 归纳,并明确主张股票质押贷款是银行资金合法入市的良好途径; 2,国别比较即横向比较的方法,搜集了发达国家证券融资交易演进的资料, 对有关业务的操作进行参考;1 3,详细分析新老管理办法的影响和局限,指出股票质押贷款的现状为有办 法无细则,应在推广摸索中不断改进; 4,在分析过程中,采用辩证的观点,运用综合归纳与具体分析结合的方法, 同时结合现实操作对相关问题提出政策建议。 股票质押贷款有其必要性和可行性,并需要更完善的制度保障和法则指导, 本文提出如下政策建议: 1,进一步发展股票质押贷款业务; 2,参考成熟市场的经验,完善相关法律法规细则; 3,着眼于其对商业银行的潜在风险,在实施中总结出更为可靠的风险控制 体系。 关键词:股票质押贷款 风险控制 监管方法2 Abstract It has already brought about profound impact that the banking fund enters the capital market, and becomes one of those focal points that obtain social-wide concern. This article introduces the basic concept of stock mortgage loan and its world developing status, also summarizes the evolution and problems now of the business in our country, then analyses the operational restrictions and improvement direction, indicating the general principle and reliable route of its further development, and lastly, proposes feasible policy advice for guiding banking capital into capital market The structure of the paper as below: Chapter one, introduction, raises the issue, presents the research background, elaborates its meaning, structure and method, and itemizes contributions and drawbacks. Chapter two, introduces the concept of stock mortgage loan, operation rules and relevant legal instruction, and compares the new and old management measure of stock mortgage loan o