集团企业资金集中管理.pdf

资金集中管理资金集中管理 目录 方案简介 资金结算资金结算资金结算资金结算 ((((••帐户管理帐户管理帐户管理帐户管理 ••对外结算对外结算对外结算对外结算 ••对内结算对内结算对内结算对内结算 ••票据管理票据管理票据管理票据管理 )))) 资金管理资金管理 ((••信贷融资信贷融资 ••资金计划资金计划)) 资金分析资金分析资金分析资金分析 银企直联银企直联 总结总结总结总结 FIV2FIV2软件产品介绍软件产品介绍 1 of 39 Global Partner For You 资金集中管理资金集中管理简介--由来 ••集团企业发展面临的某些问题集团企业发展面临的某些问题 集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、 不统不统一等问题等问题，制约企业集团化发展制约企业集团化发展。 ••各方行为各方行为 政府政府 ：企业走出走出去的战略的战略，，支持集团支持集团企业设设立结算中结算中心、内部银行内部银行、财务公司财务公司 ；； 银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务， 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)； 企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、 结算中心、内部银行、财务公司 详细信息 ••••需求及效益需求及效益需求及效益需求及效益 1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统； 2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行 获取利差收入获取利差收入 ，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用通过内部贷款制度减少集团整体财务费用 ，可以开展投资业务可以开展投资业务 获取投资收益； 3 资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率， 降低了结算成本。 2 of 39 Global Partner For You 资金集中管理资金集中管理简介--资金集中管理路线图 ••建立结算模式建立结算模式 可行性分析、方案选型 筹建结算中心 与商业银行签订相关协议 应急解决方案 资金结算业务整合 ••信息系统建设信息系统建设 可行性、业务需求分析 运行模型 日常维护 系统开发、产品选购/试运行 应急解决方案 需求更新升级需求更新升级 银行接口及安全认证 系统验收、运行、维护 3 of 39 Global Partner For You 资金集中管理资金集中管理简介-所处位置 结算中心 成员单位 商业银行 内部银行 ••中心对于成员单位是“银行”角色中心对于成员单位是“银行”角色 ••中心对于商业银行是“企业”角色中心对于商业银行是“企业”角色 4 of 39 Global Partner For You 资金集中管理资金集中管理简介-资金结算组织结构 ••结算组织结算组织 集集 团团 财财 务务 管管 理 部 财财 务务 部部 结结 算算 中中 心心 财 务 会 计 信信 资资