河南省基金从业资格投资政策说明书试题.docVIP

河南省基金从业资格：投资政策说明书试题 IlTr 木卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题， 每小题2分，60分。） 1、 有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规 定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或击售标的证券，或以现 金结算方式收取结算差价的是 金融期货 交易所交易期权 金融远期合约 权证 2、 关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有_。 当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指 数 当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷 诺指数可能较好，但夏普指数可能较差 C?通常，组合屮股票数量多的基金，其夏普指数会比组合屮股票数量少的基 金高 D?特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分 散程度作出考察 3、 基金销售行业自律管理的方式主要有_。 制定行业自律规则和业务标准 建立行业从业人员教育培训体系 C?对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 D.开展基金业宣传活动 4、 基金销售适用性的—原则耍求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业 务环节。 投资人利益优先 全面性 客观性 及时性 5、 可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是 实物债券 凭证式债券 记账式债券 票券式债券 6、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间 的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是 债券基金A和B的净值同吋上升，且A比B上升幅度大 债券基金A和B的净值同吋下降，口 A比B下降幅度小 C?债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大 7、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。 基金投资人 基金管理人 C?基金托管人 D.基金监管机构 8、QDII基金与一般开放式基金申购、赎冋的相似点不包括_。 申购和赎回渠道 申购与赎回的开放日及时间 中购与赎回的程序、原则 拒绝或暂停申购的情形 9、在股票的一般分类屮。按股票可以分为普通股票和优先股票。 股东享有权利的不同 是否记载股东姓名 C?投资主体的性质不同 D.流通受限与否 10、基金会计报表至少应包括_。 A?现金流量表 资产负债表 利润表 所有者权益（基金净值）变动表 11、目前，我国开放式基金，按照—对上市流通的有价证券进行估值。 收盘价 平均价 开盘价 加权平均价 12、以下选项中，_属于适合积极型的投资者选择的基金类型。 保本型基金 混合型基金 股票型基金 债券型基金 13、基金的促销手段包括 人员推销 广告促销 营业推广 公共关系 14、久期用来衡量债券的—风险。 利率 信用 提前赎冋 通货膨胀 15、以下关于代销渠道特点的说法错误的是— A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础 B：客户可得到独立的顾问服务 C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本 D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本 16、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是 定量分析更多基于客观数据 根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同 在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据 在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳 17、 基金市场营销的_是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规 范化的持续性服务。 服务性 专业性 C?持续性 D.适用性 18、 世界上第一个股票交易所于1602年在—成立 A：荷兰的阿姆斯特丹 B：美国的纽约 C：美国的华盛顿 D：英国的伦敦 19、下列属于中国证监会职责的有 制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 公布证券交易行情 对证券市场信息披露情况进行监督检查 制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 20、基金销售_要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 合法性 B?公正性 C?公平性 D.适用性 21、 用会计方法计算出來的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的_。 票面价值 账面价值 C?清算价值 D.内在价值 22、 偏进取的平衡资产配置投资偏好是—的主要选择。 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 家庭衰老期 23、 以下关于定期定额投资说法，不正确的有 是引导投资人进行长期投资、平均投资成木的一种简单易行的投资方式 能规避基金投资所固有的风险 C?能保证投资人获得收益 D.是替代储蓄的等效理财方式 24、 增发新股的资金清算属于— A：交易所交易资金清算 B：全国银行间债券市