“中国银行江苏省分行内控和案防制度执行年”个金板块测试试题.docVIP

“中国银行江苏省分行内控和案防制度执行年”个金板块测试试题 单选题（每题1分，共20分） 1、经办机构应每日查询本机构是否发生涉及“8421应付及暂收款-对私贷款客户用/还款账户”交易，并确保业务发生的真实性、准确性，及时将8421BGL账户中每一笔资金进行 处理，原则上应在当日完成所有 。 A、对账，对账 B、销账，对账 C、对账，销账 D、销账，销账 2、投产上线后，各网点注意必须于每日 ，完成当日设备机具端清机加钞，和BANCSLINK系统上的当日ATM现金领缴及长短款挂账交易处理 集中ATMP系统批量时间前 集中ATMP系统批量时间后 没有时间限制 3、旅行支票兑付金额在等值 至等值 之间，旅行支票托收金额超过等值 （兑付及托收限额均包含等值外汇），应要求客户提供旅行支票购买合约，填写并签字确认《支付理由填报表》（如属捐赠款，应附加受赠人书面证明以说明捐赠理由）。 A、5000美元（含），10,000美元（不含），10,000美元（含）。 B、5000美元（不含），10,000美元（含），10,000美元（含）。 C、5000美元（含），10,000美元（不含），10,000美元（不含）。 D、5000美元（不含），10,000美元（含），10,000美元（不含）。 4、严禁办理超过等值10,000美元（不含） B、10,000美元（含） C、5000美元（含） D、5000美元（不含） 5、7414ATM现金短款账户、8421ATM现金长款账户允许在 开立。 A、一级分行、二级分行 B、只允许在二级分行 C、只允许在一级分行 D、基层网点 6、境内个人如以人民币购买外币旅行支票，应登陆“个人结售汇管理信息系统”检查客户信息，如未超过年度购汇总额等值 万美元/人/年的，代售行方可为其办理。 A、3 B、4 C、5 D、6 7、收到客户提示的以我行为付款行的正本汇票后，应核对其印鉴是否相符，如不符应 A、立即拒付 B、立即发电向出票行查询，经出票行电话证实后办理解付 C、立即发电向出票行查询，经出票行的电证实后办理解付 D、立即发电向出票行查询，经出票行的加押电证实后办理解付 8、投产上线后，各网点注意必须于每日集中ATMP系统批量时间前，完成当日设备机具端清机加钞，和 系统上的当日ATM现金领缴及长短款挂账交易处理。 A、BANCS B、BANCSLINK C、BANCSCARD 9、在光票托收业务中，对于收款人为境外个人的票据不允许代办， 。 A、本人办理 B、可以代办 C、只能由本人办理 10、对于无法确认是否已挂失的旅支、单张大面额旅支，应及时与该旅支发行机构联系，在获得授权后方可进行兑付，否则应。 A、直接拒绝兑付 B、向客户说明原因后拒绝兑付 C、按托收处理 11、关于为代发工资单位员工集中开通个人网银查询版业务，以下说法错误的是（A ） A、 代发单位指定经办人来我行网点领取并签收新开借记卡和个人网银服务凭条客户留存联后，由代发单位负责发放给员工，我行不再需要取得员工本人的书面签收。 B、集中办理查询版个人网上银行的借记卡必须为代发单位委托我行集中办理的、设置初始密码的且尚未交付使用的新开卡。 C、代发单位与我行签订代发工资或其他代收付业务合作补充协议，书面承诺由其负责新开借记卡、网上银行个人服务凭条客户留存联的发放与签收，并对承担责任9991大额转存、不规范账户结清、利息税缴税和强制扣划、活期一本通下人民币储蓄子账户资金转账”BGL账户，在 情况下使用。 A、在客户持活期一本通存折（人民币储蓄子账户）来办理纸黄金买卖交易时，柜员先将一本通下人民币储蓄子账户中资金转入此账户，再通过此账户转入人民币结算子账户中。 B、一期缴税行业务人员根据系统生成的利息税折算归集报表,将缴税行的总账8661账户余额划转到缴税行的9991BGL账户,再通过9991BGL账户向国税局缴纳相应税款。 C、从AAS转出到BANCS时，当客户要求关户结清或不足起存金额时，通过此账户，实现从AAS转出到BANCS取现的需求。 D、个人存款强制扣划的本金及利息转入此账户，再通过此账户转入指定的相应账户。 E、客户在进行大额（同一货币超出柜员现金尾箱金额，以下简称“大额”）加现金转存时，如果尾箱现金不足时无法完成交易，客户也没有或不提供活期存款账户的情况下，通过此账户进行过渡处理。 2、BANCS中的 和 交易是手工输入BGL账号、金额、提示码，存在一定操作风险，授权人须严格审查手工输入的BGL账号、金额、提示码是否准确。 20030 20040 20050