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* 银行代理中央财政集中支付业务管理办法 办法摘要 第一节 总则 第二节 业务说明 第三节 部门职责 第四节 营销方法 第五节 业务流程 第六节 服务要求 第七节 风险防范 第八节 考核管理 * 第一节 总则 * 总则 * 1.配合中央财政国库管理体制改革 2.保障财政资金安全满足客户需求 3.规范我行代理中央财政集中支付业务 1.依据财政部、中国人民银行颁发的有关国库管理制度 2.我行与财政部、中国人民银行签订的相关代理协议 3.我行的有关规章制度 本管理办法适用于我行对中央财政国库管理制度改革试点单位财政资金的集中支付业务 第二节 业务说明 * 业务说明 * 通过中国人民银行和本银行资金汇划系统，将财政资金由国库单一账户体系划拨给收款人或用款单位（以下简称收款人）账户，以及国库单一账户体系中各账户之间资金划拨的行为 第三节 部门职责 * 部门职责 * 负责与财政部、央行、中央部委的沟通，协调行内与部委联系，发现解决问题。 负责代理中央财政集中支付业务会计核算办法的制定工作。 负责此项业务操作规程的制定及对全系统的业务操作指导、培训监督工作和。 负责提供科技支持，软件系统的开发、维护，系统培训工作。 负责一级预算单位的服务工作、业务的具体经办及管理，代理业务信息的监控与反馈。 具体负责对行内代理业务的管理、指导、监督以及客户的服务工作。 负责支行辖内预算单位的日常服务与维护工作，发现问题及时与上级单位沟通。 第四节 营销方法 * 营销方法 * 1中央部委（一级预算单位）的营销工作 负责各地财政部门的营销服务工作，收集信息，掌握各部委下级各预算单位财政支出有关信息，建立长久合作关系，推动我行财政支付业务持续发展。 营销代理财政集中支付业务的同时，客户经理要积极向客户推荐我行增值服务和创新产品。如果在代理中央财政业务方面暂时不能取得突破，也可以向预算单位营销存款业务、贷款业务、中间业务、私人业务等，尽量开拓双方合作空间。 第五节 业务流程 * 中央财政直接支付操作业务流程 * 办理完支付手续后，将加盖业务转讫章的《财政直接支付凭证》第二联退回财政部。 中央财政授权支付操作流程 * 代理中央财政集中支付业务柜台操作程序请详见《中国光大银行代理中央财政直接支付业务操作规程》、《中国光大银行代理中央财政授权支付业务操作规程》。 。 第六节 服务要求 * 1 建立客户经理专职负责制 建立客户信息反馈机制 1.充分认识代理中央财政集中支付业务的重要意义。各分行要严格按照财政部、中国人民银行关于中央财政国库管理制度的有关规定以及我行有关规章制度办理业务。 2.建立客户经理专职负责制，工作职责，落实联系制度，为优质客户提供承诺的各项服务。 服务要求 2 1.严格代理中央财政集中支付业务账户管理。财政部零余额账户不得提取现金，日终余额为零。预算单位零余额账户，按照现金管理条例和财政部的规定实行额度控制，日终余额为 2.建立客户信息反馈机制。各行要建立代理中央财政集中支付业务报告制度和信息反馈机制，定期走访客户，了解客户的意见、建议，并采取有效措施予以改进，确保代理业务的及时、安全、准确，同时及时向总行公司业务部报告双方业务合作情况。 3 严格遵守业务办理时间规定 建立客户个性化服务机制 1.经办行在营业时间内均应正常办理国库集中支付业务。在营业日15：30时之前（含）受理的业务，及时办理资金支付和清算业务。 2.在营业日15：30至停止对外营业时间内，受理符合规定的财政授权支付业务（具体见《中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法》财库[2005]10号），采用当日垫付资金，下一营业日清算的方式办理。 服务要求 4 经办行对于代理中央财政集中支付业务客户营销，在保证传统服务质量的基础上，应根据预算单位的实际需要，为其量身订做个性化的服务方案。 第七节 风险防范 * 1 各经办行应严格按照相关制度的规定，认真办理财政资金支付业务，遵守结算纪律，避免差错的出现。出现差错立即改正并上报。 2 各经办行发现凭证存在收款人账户与户名不符、大小写金额不符、印鉴与预留印鉴不符等凭证基本要素错误时，应及时作退票处理 3 严禁出现不及时办理支付的情况；严禁将财政资金支付给凭证收款人以外的个人和单位；严禁占压零余额账户的预算资金；严禁超实际支付金额划款的行为 风险防范 立即改正及时上报 退票处理 严禁违规操作 第八节 考核管理 * 考核管理 * 汇报完毕