续期基础知识和经营运作系统介绍--营业部经理晋升培训.pptVIP

认识寿险宽限期 一年期以上长期险客户享有一定时限的续期缴费宽限期，宽限期满后如仍未缴费或缴费不足，则保单停效（万能险和有自动垫交功能的保单除外）。 一般险种缴费宽限期为60天。 【银行转账】 银行转账是目前公司首推的收费方式。银行转账是指客户与公司签订续期保费银行转账协议，在缴费期内将足额保费存入指定存折账户，公司进行自动转账。 【人工收费】 人工收费是指公司派续期服务人员按客户提供的收费地址主动前往收费。客户在明确表示不愿通过银行转账交，又不愿自行到公司柜面交费时，我们可提供人工上门收费服务。 【客户自缴】 客户自缴是指客户直接在公司柜台缴纳续期保险费，可采用现金、支票和银行缴款单的形式。 续期核心指标 续期指标 13月保费继续率举例 13月继续率举例 公司的近期目标是2008年资产力争过百亿，三年后资产力争达到300亿，挑战400亿，跨步进入中大型寿险公司前列。中期目标是进军中国500强企业，逐步实现打平、盈利，并在2013年-2015年实现上市。远景目标是2020年构建完成合众金融控股集团。 --摘自戴皓董事长08年工作会议上讲话 “续期保费”是公司长期经营根本，也是公司内涵价值的体现，更是长期稳健经营之基础；而二者间紧密联系的传承体则是公司所有人员的一致努力，所有人员对续期的关注度将成为续收工作达成的直接推动力。 寿险公司的品牌、上市、利益与“续期保费”密切相关。 续期对业务团队的重要性 （一）13月保费继续率和25月保费继续率对机构相关领导执行季度考核。 （二）年终全系统会议表彰重要奖项（如内涵价值奖等）。 在职单续收运作架构—营销服务部经理 在职单续收运作架构—营销服务部经理 在职单续收运作架构—总监(1) 在职单续收运作架构—总监（2） 在职单续收运作架构—营业部经理(1) 在职单续收运作架构—业务主任 在职单续收运作架构—营销员(1) 在职单续收运作架构—营销员（2） 续期经营运作系统 一、续期流程 二、续期推动 分公司 总经理室 营销员 业务 主任 营业部 经理 总监 营销服 务部经理 支公司/管 理部经理 项目 1.统一思想 2.层级督导 3.月度分析 4.强力追踪 内容 重点机构视频、电话会议追踪 要求未完成指标的负责人述职 派人下机构督导 并定期召开追踪会议 组织全体营销管理人员参加续期月度分析例会,听报告，想措施 分析本月重点机构、重点保单,并提出相应的解决方案 形成分公司督导中支、中支负责营销服务部、营销服务部管理营业部的续收层级督导体系 强调续收及内涵价值的重要性 使外勤明确续收利益，建立奖惩制度 引导内外勤共同重视首期业务品质 分公司在职单续收运作架构—总经理室 分公司 总经理室 营销员 业务 主任 营业部 经理 总监 营销服 务部经理 支公司/管 理部经理 项目 5.参与收费 内容 每周组织部门长例会，听取保费部经理汇报，营造全公司对续期指标的重视氛围 了解收费进度,重点及难点工作，下步计划，并给予点评及支持 集中调配资源，用于重点区域及重点保单 要求支公司总亲自主抓续收工作，有重视，有行动 高额保单，亲访 在职单续收运作架构—总经理室 6.部门长例会 7.调配资源 分公司 总经理室 营销员 业务 主任 营业部 经理 总监 营销服 务部经理 支公司/管 理部经理 项目 内容 强调续收及内涵价值的重要性 使外勤明确续收利益,建立奖惩制度； 引导内外勤共同重视首期业务品质。 形成支公司督导营销服务部、营销服务部管理营业部的续收层级督导体系，层层对续收指标负责 建立内外勤续收奖惩制度, 鼓舞士气,提高续收战斗力 由保费内勤每周汇报各单位续收进度 了解续收重点及难点，并给予点评及支持 １.统一思想 在职单续收运作架构—支公司/管理部经理 4.召开周例会 ２.建立系统 3.奖惩制度 分公司 总经理室 营销员 业务 主任 营业部 经理 总监 营销服 务部经理 支公司/管 理部经理 项目 内容 对5万以上的收费困难保单亲自参与回访，配合保费内勤做客户思想工作 引导业务队伍注重首期业务品质，为下年度续收打下良好基础(杜绝假人力、假保单、套取聘才和激励费等)，注重内涵价值 不定期向分公司总经理及分公司保费部汇报续收业务进展与需要的支持 . 对1-5万的保单责任到服务部经理，做好疑难件的亲访工作 不定期听取保费内勤的工作汇报 对重点服务部或保单进行追踪 在职单续收运作架构—支公司/管理部经理 5.督导追踪 6.参与收费 7．注重品质 8.汇报 分公司 总经理室 营销员 业务 主任 营业部 经理 总监 营销服 务部经理 支公司/管 理部经理 项目 内容