合规风险管理评估检查表.doc

合规风险管理评估检查表 被考核单位名称： 2010年 月 日 类别 考核事项 分值 得分 信用社、分社主任（主持工作副任）部室负责 人合 规履 职 1、执行理事会合规风险管理政策、决策。 2 2、建立识别、计量、监测并控制合规风险的程序和措施。 1 3、建立和完善合规管理机构，合规风险管理的职责得到有效履行。 4 4、建立通畅的信息沟通渠道，确保及时获取合规风险管理资源。 1 5、培育合规风险管理文化，提高员工的风险意识和职业道德素质。 2 6、上级合规政策、职工守则、规章的学习落实情况（查记录本） 1 7、有关会议精神的贯彻落实情况有没有会议记录、照片 1 8、监督本单位年度内各级检查出的合规风险事件、问题整改情况 1 9、上级合规部门要求的资料报送情况 1 10、本单位客户投诉的调查、落实情况 1 11、合规职能、管理职能等合规情况， 1 12、其他 1 合规风险管理政 策 1、与本社的经营宗旨和发展战略相一致。 2 2、体现持续改进本单位合规风险管理的要求。 2 3、符合现行法律法规和监管要求。 1 4、体现出侧重控制的合规风险类型。 1 5、体现出对不同地区、行业、产品的合规风险管理要求。 1 6、可为合规风险相关方所获取，并寻求互利合作。 1 7、传达给适用岗位的员工，并指导员工实施风险控制措施。 1 8、定期进行回顾，确保其持续的适宜性和有效性。 1 类别 考核事项 分值 得分 合规风险管理职责 注：当被考核单位是一个部门或条线时，仅进行部门考核；当被考核单位是信用社时，包括所有部门，但总分值为10分，各项分值按10/12计算。 法 律 事 务 方 面 1、持续跟踪法律法规的发展，并解释它们对本社的影响。 1 2、与合规风险管理部门合作，向联社领导提供建议。 1 3、代表商业银行利益，处理相关法律事务和合规事件。 1 4、与合规风险管理部门合作，发展与监管机构的交流关系。 1 5、支持合规风险管理部门对员工的培训及与员的沟通。 1 6、参与调查合规薄弱环节和违规问题。 1 7、就纪律惩处问题提供意见。 1 风 险 管 理 方 面 1、负责识别、评估包括自身合规风险的在内的各类风险； 2 2、向合规风险管理部门报送相关合规风险信息，支持合规风险管理部门的风险监测； 3 3、通过在风险管理过程中对合规风险的强调等方式，增强本社内部对合规风险的认识； 2 4、与合规管理部门协作，向联社领导提供相关建议。 3 稽 核 方 面 1、负责本社各项经营活动的合规性审计，并将合规性审计结果告知合规风险管理部门负责人。 3 2、定期对合规风险管理职能的履行情况进行独立评价。 3 3、对合规问题进行专题复查以及参与调查合规薄弱环节和违规问题。 4 人 力 资 源 方 面 1、为合规风险管理部门配备高素质的职员，并确保他们能够履行特定职责； 2 2、通过员工手册和入行教育，帮助贯彻监管要求与遵守行为准则； 2 3、帮助制定有关处理合规事件措施的政策； 2 4、帮助管理和开发合规培训交流； 1 5、在招聘敏感职位新员工方面，支持合规风险管理部门； 1 6、将绩效薪酬与合规履责挂钩，以激励合规行为、支持合规风险管理部门。 2 各 业 务 条 线 1、主动进行日常和/或定期合规性检查，并向合规风险管理部门提供合风险信息或风险点。 2 2、在发布业务信息、产品信息等市场信息时，应确保信息发布的合规性。 2 3、支持并配合合规风险管理部门的风险监测和评估。 3 4、在合规风险管理部门的统一组织和统筹协调下进行本社业务政策、行为手册和操作程序等的起划和修订工作。 3 合规风险管理职责 注：当被考核单位是一个部门或条线时，仅进行部门考核；当被考核单位是信用社时，包括所有部门，但总分值为10分，各项分值按10/12计算。 会计 方面 1、客户开户满足合规性要求。 3 2、客户款项支付满足合规性要求。 3 3、将会计业务中发现的合性问题反馈给合规风险管理部门。 4 人力资源方面 1、在发布内部通讯时，鼓励合规行为，支持合规风险管理部门。 2 2、确保对外信息交流和公开信息披露的合规性。 2 3、印鉴的使用符合要求；特别是需要经过法律审查或合规审核工业的各类文本，经过了审查或审核。 3 4、需要经过法律审查或合规审核的行内管理制度，在颁布前，经过了审查或审核。 3