国际结算第九讲 信用证贯彻独立和分离的原则.pptVIP

(四)信用证贯彻独立和分离的原则 （Principle of Independence and Abstraction） 受益人(卖方) 买卖合同 开证申请人(买方) 信 申 用 请 证 书 开证行 已凭1/3提单取货 开证申请人 受益人 不 付 符 款 单 据 开证行 （五）信用证案例分析 案例一：开证申请人对自己利益的保护 受益人的欺诈－－好单据骗取货款，单据项下的货物没有或者很差 开证申请书及信用证上详细复杂的规定： 诚实的出口人－好货，制单有失误，得不到款项 欺诈犯－－差货，好单，可以得到款项 银行：费时、费力，且风险大，一般不愿接受此类信用证的开立、议付等要求 进口人可以：调查出口人的资信（了解对方比了解怎样做更重要） The only way to avoid fraud is by keeping away from doing business with frauders instead of by using a lot of trivialities while trading with the frauders. Do business with reliable customers, and not with rogues. 订立合同时加入有利于自己的检验条款 案例二：进口人对自己利益的保护 1、不可撤销信用证的修改问题： 开证行开立不可撤销信用证后,要求修改,增加“商检证书” 需经各有关当事人同意（受益人以两种方法表示拒绝） 2、开证行的付款责任问题： 凭单付款，而不管货物或其他 3、出口人交货不符合同规定的问题 问：进口人应注意什么？ 案例三：受益人对自己利益的保护 软条款的认识 软条款又称陷阱条款，即：信用证中加的特殊条款，使受益人无法控制其执行情况。它赋予开证行或申请人单方面的主动权，使信用证项下的付款责任可随时因开证行或申请人的单方面行为而予以解除，从而变相地成为可撤销信用证或银行付款责任不明确的信用证。 (1)(受益人必须提交)由买方的代表在装船前签署的商检证书，而且该签署必须由开证行确认。 风险：买方不派代表或买方代表不签署； 买方代表的签署不能得到开证行的认可。 防范： 要求由公认的检验机构出具检验证书； 规定时间； 不装货； 要求同时留底在受益人处并确认两者一致。 (2)提单的通知人将在开证行接到开证申请人的指示后用信用证修改书的形式通知。 至信用证有效期满，开证行未通知提单的通知人，受益人只能按惯例写成开证申请人，被认为有不符点，而要求降价4万美元。 (3)(受益人提交的单据中应包括)开证申请人在目的地收到货物后开具的证明文件。 开证申请人签了证明，但寄到受益人所在地，受益人再向银行提交时已超过交单日。 (4)开证行收到提单以及开证申请人的款项后，本信用证才生效。 了解对方的资信情况（利用软条款骗取货物或者履约保证金）； 签订合同时要考虑周全； 仔细审证 Compliance certificate issued and signed by an authorized officer for and on behalf of importer on their official letterhead bearing authentication of signatures by authorized signatories of issuing bank 案例四：受益人对自己利益的保护 信用证与合同不符时的处理 如按合同做，不获开证行的付款 如按信用证做，可以获得开证行的付款 若信用证与申请书不符，开证申请人拒付时，则单据和货物由开证行处理； 若开证申请书与合同不符，开证申请人在向开证行付款后，仍可凭合同向出口人索赔 修改信用证，使之与合同完全相符 非原则性差错： 如CIF(合同)CFI(L/C)，制单CFI(CIF) 原则性差错： 数量更改、质量更改以及政治性问题，一定要求进口人向开证行提出修改，并由过失者承担改证费。 如：对虾 约500只/公斤（合同）约200只/公斤（信用证） 如：从中国港口运往香港（信用证） 案例五：开证行、受益人对自己利益的保护 受益人 2/3提单 开