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PPT * 个险新契约培训 业务管理部 李薇 二零一二年三月 目 录 新契约单证 1 投保资料的填写与审核 2 照会、问题件的处理 3 转账银行相关规定 6 保单回执管理 4 新契约时效要求 5 PPT * 新契约单证 PPT * 个险新契约单证 PPT * 投保单 附属单证 个险人身险投保单（60311） 1.人身保险投保提示 2.业务人员报告书 3.投保人身份证复印件、卡折复印件 4.健康/分红/万能/投连险产品说明书 5.出生医学证明 6. 客户病历复印件 7.投、被保人身份证复印件 投保资料的填写与审核 PPT * PPT * 由系统自动生成 PPT * PPT * 未填写默认依法给付 未填写默认被保险人本人 PPT * 新海康利两全保险（分红型） 至70周岁 至70周岁 10年 10年 10000元 10000元 441 159 × 陆 零 零 600.00 PPT * PPT * PPT * 照会、问题件的处理 PPT * 核保 财务 核保照会通知函、核保决定通知书—由核保人员发放 转账失败清单、银行转账确认书、pos机缴费通知书—系统自动产生 照会、问题件的处理—常见问题件 PPT * 保单回执管理 PPT * 保单回执管理 营销人员在收到保险合同回执联后及时将回执联交回公司。 因故保险合同回执联丢失，营销人员需填写保险合同回执遗失声明，并由所属部门领导签字后，综合受理岗人员打印补发保险合同回执联，请客户重新签署。综合受理岗人员将上述两个文件作为保险合同回执联之凭据进行受理和扫描。 PPT * 新契约时效要求 PPT * 新契约时效要求 交单时效：3个工作日内交单 扫描时效：当日受理当日扫描 转账次数：3次、5天/次 转账问题件回复时效： 15天 照会回销时效：照会25日内回复 回执回销时效：柜面收到回执当日在系统中回销 收费时效：投保单核保通过35天未收费成功即会逾期取消 PPT * PPT * 转账银行相关规定 PPT * 银行渠道 账户类型 支持范围 单笔限额 支付要素 回盘时间 工商银行 借记卡 全国 500万 卡（账）号 + 姓名 （校验户名+卡号） T+1日 存折 全国 500万 农业银行 借记卡 全国 100万 卡（账）号 + 姓名 （校验户名+卡号） T+1日 存折 全国 100万 卡（账）号 + 姓名+省 （校验户名+卡号） T+1日 建设银行 借记卡 全国 500万 卡（账）号 + 姓名 （校验户名+卡号） T+1日 存折 全国 500万 招商银行 借记卡 全国 500万 卡（账）号 + 姓名 （校验户名+卡号） T+1日 存折 全国 500万 中国银行 借记卡 全国 500万 卡（账）号 + 姓名 + 省市 （校验户名+卡号） T+2日 存折 全国 500万 转账银行相关规定 PPT * 页眉 * * 页眉 页眉 页眉 * *