UCP600第二通知行规定探讨.docVIP

UCP600第二通知行规定的探讨 　　第二通知行是UCP600新引入的概念，按照UCP600对通知行的解释，所谓通知行是指应开证行的要求通知信用证的银行，而将可能出现的另外的通知行称之为第二通知行（second advising bank），并赋予其与通知行相同的义务。目前国内对第二通知行的讨论极少，但在实践中却并不罕见，本文试图就UCP600对第二通知行的相关规定及其在实践中的相关特点作初步分析。 　　 　　一、UCP600对第二通知行的规定及诠释 　　 　　UCP600第九条关于信用证及其修改的通知这一条款中涉及第二通知行的规定有： 　　c款：“通知行可以通过另一银行（“第二通知行”）向受益人通知信用证及修改。第二通知行通知信用证或修改的行为表明其已确信收到的通知的表面真实性，并且其通知准确地反映了收到的信用证或修改的条款。”这表明：第二通知行向受益人通知信用证或修改时必须确信收到的通知的表面真实性，并且要准确通知信用证或修改的条款。 　　d款：“经由通知行或第二通知行通知信用证的银行必须经由同一银行通知其后的任何修改。”这表明：如有信用证修改，其修改通知程序应该和原通知程序相同。 　　e款：“如一银行被要求通知信用证或修改但其决定不予通知，则应毫不延误地告知自其处收到信用证、修改或通知的银行。”这表明：第二通知行可自主决定是否接受第一通知行要求向受益人通知信用证或修改，如不接受，应及时告知第一通知行。 　　f款：“如一银行被要求通知信用证或修改但其不能确信信用证、修改或通知的表面真实性，则应毫不延误地通知看似从其处收到指示的银行。如果通知行或第二通知行决定仍然通知信用证或修改，则应告知受益人或第二通知行其不能确信信用证、修改或通知的表面真实性。”这表明：如果第二通知行不能确认第一通知行要求通知的信用证或修改的表面真实性，应及时告知第一通知行。如果第二通知行依然决定通知，则应向受益人告知其不能证实信用证或修改的表面真实性。 　　以上规定可以概括为：第二通知行承担着与第一通知行相同的责任：（1）审核信用证或其修改的表面真实性；（2）准确通知所有收到的信用???或其修改的条款。 　　 　　二、第二通知行在信用证实务中出现的原因分析 　　 　　虽然第二通知行这个概念是第一次出现在UCP条款中，但在实践中，与第二通知行这一身份相同的信用证当事人却早已存在，在以往的实践中，此类接受第一通知行委托向受益人通知信用证的银行被称之为：再通知行、转通知行等等，实际上它们承担的就是第二通知行的责任，只是在以往的实践中，并没有国际贸易惯例对此类实际承担第二通知行职能的信用证当事人加以明确的约束，必威体育精装版修订并实施的UCP600顺应了实践的需要，不仅为这类当事银行正名，而且以明确的条款形式界定了责任。综合以往的实践，在实务中出现第二通知行的原因有以下几种： 　　1、信用证指定的通知行由于自身原因不方便通知受益人。 比如：通知行和受益人不在一个城市，通讯或者交通上不便利；或者由于其它原因而无法直接联系到受益人。 　　2、合同中虽然明确了通知行，但开证人提供的通知行和开证行没有密押关系，通知行无法遵循UCP600规定的“通知行通知信用证或修改的行为表示其已确信信用证或修改的表面真实性”而对信用证加以审核，导致开证行无法直接开出信用证给该通知行，这种情况下不得不通过第三方银行转通知。 　　3、离岸公司（Offshore Company）的存在也是出现第二通知行的一个客观因素。离岸公司也称境外公司，凡在中国以外登记注册的公司都可称为境外公司，设立的目的大多为避税，所以也把开设在避税地国家或地区所成立的公司统称为离岸公司。比如离岸公司的地址在香港，对外签定合同时以香港公司名义，然后转到内地分公司履行，境外开证行就会把按照要求把信用证发到香港某银行，再由香港银行转给国内的分行转交给实际出口履约方。 　　 　　三、第二通知行规定在信用证实务中的相关做法 　　 　　目前在信用证实务中经常使用的以SWIFT电文开立的信用证格式，SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。在国际贸易中，ICC（国际商会）制定的UCP处于核心地位，SWIFT的规定处于辅助地位，主要是为更好的实施UCP相关规定，促进国际贸易的发展而服务。UCP600中第二通知行概念的引入也带来了SWIFT条款的相关修改，在以SWIFT格式开立的信用证电文中，关于第二通知行的规定主要有以下两种情况： 　　1、MT700格式。MT700的报文格式名称为“开立跟单信用证”，这是目前使用最多的一种SWIFT信用证格式，在该格式的栏目57a “Advise Through” B