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天津滨海农村商业银行股份有限公司 2017年二级资本债券信用评级报告 评级结果 评级观点 主体长期信用等级: AA+ 天津滨海农村商业银行股份有限公司( 以 二级资本债券信用等级:AA 下简称“滨海农商行”)立足天津滨海新区,具备 评级展望: 稳定 较强的区域优势。近年来,滨海农商行逐步完 评级时间 善公司治理架构和内控体系,推进事业部管理 2017 年4 月24 日 体制的建设与改革,资产规模持续增长;受净 利差收窄及资产减值损失上升等因素影响,盈 主要数据 利水平有所下降;2015 年以来通过配股方式增 项 目 2016 年末 2015 年末 2014 年末 资扩股后,资本实力得到提升,核心资本较充 资产总额(亿元) 1475.39 1299.17 981.61 足。目前,滨海农商行拟定了新一轮的增资扩 股东权益(亿元) 118.69 106.68 74.98 不良贷款率(%) 2.32 2.36 2.37 股方案,计划引入实力较强的国有央企作为战 贷款拨备率(%) 4.26 4.29 4.02 略投资者,鉴于滨海农商行良好的发展前景以 拨备覆盖率(%) 183.23 182.01 169.15 及国家对滨海新区的发展支持力度,本次增资 流动性比例(%) 52.15 45.11 38.97 扩股方案顺利实施的可能性较大,这将进一步 存贷比(%) 73.60 69.22 70.37 提升其资本实力。联合资信评估有限公司确定 股东权益/ 资产总额(%) 8.04 8.21 7.64 资本充足率(%) 13.00 12.64 12.46 滨海农商行主体长期信用等级为AA+ ,20 17 年 一级资本充足率(%) 9.30 10.11 9.51 二级资本债券(不超过人民币20 亿元) 的信用等 核心一级资本充足率(%) 9.28 10.09 9.50 级为 AA ,评级展望为稳定。该评级结论反映 项 目 2016 年 2015 年 2014 年 本期二级资本债券的违约风险很低。 营业收入(亿元) 40.82 29.81 25.65 拨备前利润总额(亿元) 29.16 17.27 15.05 优势 净利润(亿元) 8.90 8.09 7.99 随着京津冀协同发展战略的不断推进 成本收入比(%) 27.86 34.67 34.72 平均资产收益率(%) 0.64 0.71 0.86 以及国家对滨海新区发展的政策支 平均净资产收益率(%) 7.90 8.91 11.17 持,天津市的区位、港口、制造业等 数据来源:滨海农商行年报及审计报告,联合资信整理。 优势将凸显,为当地银行业发展提供 分析师
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