第八章 金融犯罪.ppt

集资诈骗罪、 贷款诈骗罪、 票据诈骗罪， 金融凭证诈骗罪， 信用证诈骗罪， 信用卡诈骗罪， 有价证券诈骗罪、 保险诈骗 一 经济生活中的融资 二 法律意义上的非法集资 三 以集资为手段的诈骗犯罪 虚构合同主体 盗用合法主体的名义与他人签订合同 捏造根本不存在的主体与他人签订合同 利用已被撤消的单位与他人签订合同 没有履约或清偿能力的企业与他人签订合同 虚设担保 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的行为。 设置陷阱 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续取得和履行合同的行为。 卷款逃跑 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保的财物后逃匿的。 其他方法 虚构合同标的 利用合同制裁条款骗取定金、违约金 取得财物后大肆挥霍的 拆东墙、补西墙，边骗边还式的诈骗 （二）诈骗行为使对方信以为真，签订合同 （三）自愿交付财物 利用经济合同诈骗的对象 签订虚假购销合同，骗取货物。 虚构货源，签订空头合同，诈骗货款 伪造身份签订虚假合同，骗取他人预防款定金 以诱饵开路骗取他人钱物 签订假合同，前去他人活动费，好处费等 以联合经商、投资、协作等，签订合同诈骗 合同诈骗与合同欺诈 合同欺诈是在签订合同的一方当事人弄虚作假，诱使对方当事人在违背其真实意思表示的情况下，签订合同的行为。 区别： 主观目的不同。骗取钱财为目的 两者侵犯的客体不同 两者的客观表现形式不同 在犯罪主体上，合同诈骗罪的犯罪主体为特殊主体， 合同诈骗与一般合同纠纷 第一，两者都产生于民事交往过程中，并且都以合同形式出现； 第二，在履行合同的过程中，对合同所规定的义务都不履行或不完全履行； 第三，合同诈骗在客观上表现为虚构事实或者隐瞒事实真相，合同纠纷中的当事人有时也伴有欺骗行为； 第四，两者都是非法占有特定物。 行为人在签订合同时有无履行合同的能力。 行为人在签订和履行合同过程中有无欺骗行为。 行为人在签订合同后有无履行合同的实际行动。 行为人在违约以后是否愿意承担违约责任。 行为人未履行合同的原因 富豪获诈骗罪7年后被宣判无罪 期间公司破产 2003年4月7日，身家过亿元的商人罗建新像往常一样从深圳皇岗口岸过关，准备回香港办事。警方突然出现在关口，出示逮捕证将其带走，理由是他涉嫌合同诈骗2000多万元。 2008年9月，广州市中级人民法院一审判罗建新无罪，检察机关不服判决，提起抗诉。 省高院对此案进行二审之后，依旧判罗建新无罪。 定论 未能付款 属于正常风险 合同诈骗犯罪成本及防范 犯罪的成本 一是诈骗方的资本信用等真实信息的市场公开程度，若公开程度则诈骗不易得逞。 二是缔约对物的缔约能力、防诈骗能力和谨慎注意程度。 三是私法为合同缔结过程中防范诈骗所提供的防范措施。 法律制裁的风险 法律制裁的威慑力与制裁的 严厉性、 确定性、 及时性 三个要素有着密切的函数关系。 合法经营的可预期收益 市场主体选择合同诈骗行为，是以放弃合法经营的收益为代价，如果社会投资环境好，合法营利渠道多，合法经营的可预期收益率高，则放弃合法经营而选择合同诈骗的机会成本就高，故而将会有较少的人选择合同诈骗。 防范合同诈骗犯罪应采取的措施 提高市场主体的缔约能力、防诈骗能力 作好市场主体有关信息的公开 通过提高刑罚的确定性和及时性，加大法律制裁的威慑力 增进国际间司法交流与合作 良好的法制环境 加强商业道德建设，重建市场信用 ●诈骗的防控，可以围绕以下五个环节，也就是“五不”来进行。 ●不贪；不信；不傻；不急；不弃。 欺诈类经济犯罪对策 诈骗的本质是欺骗。诈骗者多以公开、文明的方式与事主接触，许以好处，让事主在信以为真的情况下，自愿交出钱财或奉献其他。因此，诈骗不像杀人、抢劫、绑架、强奸那样靠实施者的“一厢情愿”得以成功，诈骗必须有事主的“有机配合”才能完成其运行的系统性。事主之“有机配合”的内容，就是事主自身贪得好处的各种心理与行为缺陷。诸如利令智昏、攀龙附凤、崇洋媚外、封建迷信、盲目自信、饥不择食，等等。诈骗者通过投其所好、供其所需、解其所难，瞒天过海、偷梁换柱、以售其奸。“苍蝇不叮无缝的鸡蛋”，要防范被骗，关键是当事人消除自身弱点，不贪得好处，不为蝇头小利而受制于人。 1、不贪 不信，就是小心谨慎，不要轻信他人。人之受骗一为贪得好处，二为放松警惕。“害人之心不可有，防人之心不可无。”要防止上当受骗，除了不贪好处，还要提高警惕。谚曰：“傻瓜旁边必有骗子。”骗子专门诈骗那些不警惕的“傻瓜”。 □人在正常的工作、学习、生活中，需要提高警惕；在遇到困难时、有求于人时，更要提高警惕。因为此时容易出现骗子，此时